Alokacja zasobów i wybór zabezpieczeń -
Dywersyfikacja jest kluczem do udanego inwestowania. Alokacja inwestycji dla różnych klas aktywów pomaga zminimalizować ryzyko i zwiększyć zyski. Jeśli myślisz o tym w kategoriach podziału portfela inwestycyjnego na wiele klas aktywów, właśnie zastosowałeś strategię alokacji aktywów. Podział portfela inwestycyjnego na kategorie aktywów, takie jak obligacje, akcje i papiery wartościowe rynku pieniężnego, może pomóc w pomnażaniu zysków, a zastosowanie odpowiedniej kombinacji aktywów może pomóc w jego utrzymaniu.
Alokacja zasobów: wkładanie jaj do więcej niż jednego koszyka
W ramach alokacji aktywów istnieją trzy podstawowe opcje, mianowicie obligacje, akcje i gotówka. Wewnątrz tych klas znajdują się podklasy lub dalsze kategorie.
Alokacja zasobów: wiele opcji, bogate dywidendy
Na przykład akcje dzielą się na duże, średnie i małe kapitały reprezentujące akcje emitowane przez spółki o różnej kapitalizacji rynkowej. Z drugiej strony, jeśli myślisz o zagranicznych spółkach i aktywach wyemitowanych przez nich na giełdzie walutowej, są to międzynarodowe papiery wartościowe.
Podczas gdy akcje pomagają w dywersyfikacji w obrębie własnego kraju, międzynarodowe papiery wartościowe umożliwiają inwestorom ekspansję poza ich kraj. Minusem? Zawsze istnieje ryzyko, że kraj może nie wywiązać się ze swoich zobowiązań finansowych.
Jeśli ryzyko jest wysokie, nagrody są nadal wyższe. Dotyczy to obrotu papierami wartościowymi na rynkach wschodzących, które reprezentują te emitowane z rynków finansowych gospodarek rozwijających się.
Ale w przypadku każdej nagrody ryzyko nie maleje. Czynniki takie jak mniejsza płynność, wysokie ryzyko dla kraju i możliwość politycznej niepewności plagi na rynkach takich papierów wartościowych.
Jeśli szukasz bezpieczeństwa, alokacja aktywów powinna być ukierunkowana na papiery wartościowe o stałym dochodzie. Są to klasy aktywów o stałym dochodzie obejmujące dłużne papiery wartościowe, które dają stałe odsetki i zwrot kapitału.
Mniej zmienne niż akcje ze względu na stały i stabilny dochód, z którego pochodzą, papiery wartościowe o stałym dochodzie prowadzą tylko do niestabilności finansowej, gdy istnieje ryzyko niewykonania zobowiązania. Przykłady papierów wartościowych o stałym dochodzie obejmują obligacje skarbowe.
Papiery wartościowe rynku pieniężnego są dłużnymi papierami wartościowymi o terminie zapadalności krótszym niż jeden rok. Mogą osiągać niższe zyski, ale mają wysoką płynność. Tego rodzaju bony obejmują również bony skarbowe Tor.
Fundusze inwestycyjne w nieruchomości to kolejna klasa aktywów. Różnią się one od akcji tym, że aktywa bazowe obracają się wokół puli nieruchomości i / lub hipotek, a nie stanowią części własności spółki.
Polecane kursy
- Profesjonalny kurs finansów korporacyjnych
- Kurs certyfikacyjny z wyceny akcji
- Kurs certyfikacyjny na rynku instrumentów pochodnych
- Pakiet szkoleniowy MSSF
Alokacja zasobów: złota zasada
Główną zasadą jest tutaj maksymalizacja zysków i minimalizacja ryzyka. Alokacja zasobów powinna działać w celu obniżenia ryzyka i zwiększenia zysków. Ryzyko i potencjał niektórych popularnych klas aktywów ocenia się poniżej:
Chociaż akcje mają najwyższy zwrot, wiążą się one również z maksymalnym ryzykiem. Bony skarbowe mają najniższe ryzyko, ponieważ są wspierane przez rządy, ale zapewniają również niskie potencjalne zwroty.
Tolerancja na wysokie ryzyko i dłuższy horyzont czasowy na zyski ze strat są tym, co przewiduje, po której stronie kompromisu zwrotu z ryzyka będziesz. Zawsze pamiętaj, że potencjalne zwroty rosną wraz ze wzrostem ryzyka.
Dywersyfikacja jest wyjściem. Dlaczego? Po prostu dlatego, że różne klasy aktywów wiążą się z różnym ryzykiem i wahaniami rynku. Skuteczna strategia alokacji aktywów służy jako zabezpieczenie przed wycinaniem wartości obserwowanych w przypadku jednej klasy papierów wartościowych.
Aby być światowej klasy inwestorem, musisz zrezygnować ze starej szkoły i przejść do dywersyfikacji. Wiąże się to z utrzymaniem równego stępki, przez co część twojego portfela może znajdować się na wzburzonych wodach z uwagi na dużą zmienność, ale inny składnik jest stabilny, jak to możliwe.
Z tego powodu alokacja aktywów i wynikająca z niej dywersyfikacja są kluczem do trwałego sukcesu na rynkach.
Każda klasa aktywów ma różne poziomy zwrotu i ryzyka. Jak zająć się najbardziej zrównoważonym portfelem? Czynniki do rozważenia są następujące:
- Tolerancja ryzyka : zdolność do ponoszenia strat i tolerowania ryzyka
- Cele inwestycyjne : wzrost kontra stabilność lub szybki zwrot kontra stały zwrot
- Horyzont czasowy : może być różny od długiego do średniego i krótkiego
- Dostępny kapitał : Możesz prowadzić samochód tylko na podstawie ilości paliwa. Dostępny kapitał służy jako siła napędowa wzrostu poprzez różne narzędzia inwestycyjne.
Opcje wysokiego ryzyka, wysokiego zwrotu: W tym celu inwestorzy muszą mieć długi horyzont czasowy i duże kwoty do zainwestowania
Alokacje o niskim ryzyku i niskiej stopie zwrotu: są idealne dla inwestorów zajmujących się w krótszym okresie i przy mniejszych kwotach
Portfele są uszeregowane na podstawie tego, jak zachowawcze lub agresywne są dla wysokiego lub niskiego ryzyka.
Zachowanie kapitału: portfel konserwatywny
Ten rodzaj portfela przeznacza ogromny procent całego portfela na papiery wartościowe niskiego ryzyka. Obejmuje to bony skarbowe, obligacje rządowe i papiery wartościowe o stałym dochodzie.
Ten rodzaj portfela jest również nazywany „portfelami z ochroną kapitału”. Celem nie jest przełamanie trendu, ale podążanie za nim.
Granie z ryzykiem: umiarkowanie konserwatywne portfolio
W przypadku tego rodzaju portfela zachowanie kapitału wiąże się z większym apetytem na ryzyko, więc papiery wartościowe o wysokich dywidendach i wypłatach kuponów zdecydowanie są na stole. Strategią związaną z tym portfelem jest „bieżący dochód”
Bilansowanie ryzyka: portfel umiarkowanie agresywny
Nazywa się to „zrównoważonymi portfelami”, ponieważ równa ilość pieniędzy jest inwestowana w akcje i papiery wartościowe o stałym dochodzie, aby uzyskać najlepszy dochód i wzrost. Wiąże się to z wyższym poziomem ryzyka i dotyczy inwestorów z dłuższym horyzontem czasowym.
Wykorzystywanie ryzyka: agresywny portfel
Odnosi się to do portfela, w którym inwestowanie w akcje jest wyższe niż stały dochód. Inwestorzy o bardzo długim horyzoncie czasowym wybierają to podejście, ponieważ znaczącym celem jest długoterminowy wzrost kapitału. Właśnie dlatego agresywny portfel realizuje „strategię wzrostu kapitału”.
Ograniczanie ryzyka: bardzo agresywny portfel
Obejmuje to wyłącznie akcje o bardzo niewielkich inwestycjach w papiery wartościowe o stałym dochodzie lub ekwiwalenty środków pieniężnych. Celem jest tutaj agresywny wzrost kapitału w perspektywie długoterminowej, a ryzyko jest ogromne.
Wybór odpowiedniej strategii alokacji aktywów zależy od przyszłych potrzeb w zakresie kapitału i kategorii, do której należy inwestor. Kwota ekwiwalentów środków pieniężnych zależy od wymaganego poziomu płynności.
Istnieje kilka różnych strategii alokacji aktywów i ich źrebiąt w zależności od ram czasowych inwestora, celów, kapitału i tolerancji ryzyka. Strategie alokacji aktywów obejmują ciągłe ważenie, systemową alokację aktywów, strategiczną vs taktyczną alokację aktywów.
Po wybraniu strategii alokacji aktywów potrzebne są recenzje, więc zmienia się wartość różnych aktywów. Modelom alokacji aktywów powinny towarzyszyć pełne szacunku lub sprzedaży części portfela, które znacznie wzrosły, i dzięki nim kupuj dodatkowe jednostki aktywów, które nieco spadły lub wzrosły w mniejszym tempie. Modele alokacji aktywów maksymalizują zyski i obniżają ryzyko.
Różne strategie alokacji aktywów: odpowiedni zestaw aktywów
Właściwy zestaw aktywów to kwestia oceny ogólnego ryzyka i zwrotu. W zależności od celów i apetytu na ryzyko, pewna strategia może być do zdobycia.
Strategia alokacji zasobów: strategia Kup i przytrzymaj
Ta metoda alokacji aktywów opiera się na podstawowym zestawie polityk, który stanowi połączenie aktywów w proporcji związanej z oczekiwanymi stopami zwrotu. Na przykład, jeśli akcje zwróciłyby 5% rocznie, a obligacje 10%, ich 50% mieszanka przyniosłaby 7, 5% zwrotu rocznie.
Strategia alokacji aktywów o stałej wadze: Ponowne równoważenie portfela
Stałe podejście do alokacji aktywów wiąże się z ciągłym równoważeniem portfela. Jest to całkowicie sprzeczne z kupnem i zawiera strategię charakterystyczną dla strategii alokacji aktywów.
Przy takim podejściu malejące wartości aktywów są kupowane częściej, a rosnące wartości aktywów są sprzedawane częściej. Portfel powinien zostać ponownie zbilansowany do pierwotnego miksu, gdy dana klasa aktywów odejdzie o 5% od pierwotnych wartości.
Strategia alokacji zasobów taktycznych: Odchylenia od miksu
Ta strategia alokacji aktywów może stać się sztywna w perspektywie długoterminowej. Potrzebne są krótkoterminowe odchylenia taktyczne, aby wykorzystać możliwości inwestycyjne i wzrostowe. Jest to strategia umiarkowanie aktywna, więc portfel może zostać dostosowany do krótkoterminowych, a następnie ponownie zrównoważony do pozycji aktywów długoterminowych.
Strategia dynamicznej alokacji zasobów: dostosowywanie miksu
W tej aktywnej strategii alokacji aktywów inwestorzy dostosowują miks w zależności od sytuacji na rynku i gospodarki. Sprzedaż aktywów, które maleją, i zakup aktywów, które rosną, czynią to dokładnym przeciwieństwem strategii stałej wagi.
W tej strategii alokacji aktywów to, czy rynek jest bykiem czy niedźwiedziem, determinuje twoją strategię, a nie uwięzienie w mentalności stada lub grupy.
Strategia alokacji aktywów ubezpieczonych: Dostosowywanie portfela
Tak długo, jak portfel osiąga zwrot powyżej swojej podstawy, należy stosować aktywne zarządzanie. Istnieje wartość podstawowa, poniżej której portfel nie może spaść. W takim przypadku wartość bazową ustala się inwestując w aktywa wolne od ryzyka.
Strategia alokacji aktywów ubezpieczonych to wspaniała strategia uzyskiwania stałych zwrotów … jest jak polisa ubezpieczenia gospodarczego.
Zintegrowana strategia alokacji aktywów: mieszanie wszystkich strategii
Ten rodzaj strategii alokacji aktywów obejmuje aspekty wszystkich strategii z dodatkową zaletą faktoringu w przyszłych zwrotach z rynku. Oczekiwania ekonomiczne i ryzyko są tutaj kluczowymi determinantami strategii. Dynamiczne lub stałe ważenie alokacji to dwie najczęściej łączone strategie w ramach tego podejścia.
Unikanie oszustw: lekcje dla inwestorów
W jednym z największych programów Ponzi w historii świata finansów Bernie Madoff oszukał swoich klientów na kwotę 50 miliardów USD. Bliżej domu, inwestorzy zmierzyli się z muzyką, gdy Harshad Mehta odszedł z ciężko zarobionymi pieniędzmi.
Branża zarządzania pieniędzmi zawsze była nękana przez oszustwa finansowe. Jak możesz się upewnić, że nie bierzesz przynęty? Jeśli przyzwyczajenie się do zbyt dobrych, by mogło być prawdziwymi zyskami, jest dla ciebie nawykiem, czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak uniknąć oszustw inwestycyjnych.
Jak uniknąć padania ofiarą oszustów
Płynny zwrot z inwestycji może być potencjalnym sygnałem ostrzegawczym. Zdecydowanie należy ustawić dzwonki alarmowe, jeśli rynki są niestabilne. Rozważ stałe zwroty w okresach nienormalnie dużych wahań, aby być pobudką.
Sprawdzanie referencji
Inną ważną wskazówką dla inwestorów, aby uniknąć oszustwa, jest angażowanie się w sprawdzanie referencji podczas zawierania partnerstwa biznesowego. Należyta staranność i odrabianie zadań domowych pomagają zdać test i uniknąć oszustwa. Organy regulacyjne często zawierają również informacje o zarządzającym inwestycjami. To może być dobre miejsce do rozpoczęcia badań.
Wykorzystaj zewnętrzne firmy finansowe
Wielu oszustów działa jak ich maklerzy, aby uniknąć wycieku ważnych informacji dla klientów. Zewnętrzne firmy finansowe mogą służyć jako powiernicy interesu publicznego w transakcjach inwestycyjnych. Klienci mogą również weryfikować charakter poziomów aktywów i zwrotów, korzystając z usług takich firm.
Czy zarządzający inwestycjami wkłada pieniądze tam, gdzie jest jego usta?
Dowodem na budynie jest jedzenie, a prawdziwym testem zarządzających inwestycjami jest to, czy mogą zainwestować swoje pieniądze w te same strategie, co klienci.
Ma to wiele zalet, w tym zaufanie do strategii inwestycyjnej, utrzymanie niskich kosztów funduszy oraz dostosowanie interesów menedżera i klientów.
Rozważ ogromny sukces Warrena Buffeta w inwestowaniu własnych pieniędzy wraz z pieniędzmi innych, jeśli chcesz odnieść sukces. Michael Milking „wydoił” ludzi z funduszy alokacji aktywów, a Bernie Madoff wyszedł z ich pieniędzy. Ale możesz upewnić się, że nie jesteś ich następną ofiarą, postępując zgodnie z tymi prostymi strategiami.
Wniosek
Zarządzanie pieniędzmi polega na wydajnej alokacji aktywów. Ryzyko jest wprost proporcjonalne do nagrody, a alokacja aktywów minimalizuje ryzyko i maksymalizuje korzyści. Dywersyfikacja jest kluczem do sukcesu finansowego, podobnie jak czujność inwestorów.
Nie ma sensu zarabiać, jeśli chcesz je zgubić oszustowi finansowemu. Jak zauważył Warren Buffet, „Okazje pojawiają się raz na jakiś czas, więc kiedy pada złoto, wyjmij wiadro, a nie naparstek”. Jednak w obliczu potencjalnego oszustwa finansowego sytuacja jest odwrotna.
Zachowaj ostrożność przy swoich inwestycjach i wyborze menedżerów inwestycyjnych. Równie ważne jest przeprowadzenie kontroli przeszłości i zaznaczenie wszystkich warunków wstępnych przed dokonaniem inwestycji.
Właściwy wybór może zrobić różnicę między zyskiem a stratą, wygraną lub przegraną, nagrodą lub zerowym zwrotem. Przed wybraniem menedżera inwestycyjnego upewnij się, że wybierasz odpowiedni numer i przeprowadzasz badania, ponieważ to się liczy najbardziej.
Polecane artykuły
Jest to przewodnik po alokacji zasobów i wyborze zabezpieczeń. Tutaj omawiamy także strategię alokacji aktywów. Możesz także zapoznać się z następującymi artykułami, aby dowiedzieć się więcej -.
- Interesujące koncepcje sekurytyzacji aktywów (szczegółowe)
- Jak zostać najlepszym i odpowiedzialnym architektem bezpieczeństwa
- Ciekawe koncepcje struktury kapitału
- Co jest najważniejsze Specjaliści ds. Bezpieczeństwa certyfikowanych systemów informatycznych
- Co to jest C vs. C ++
- Chcesz poznać zalety wydajności C vs. C ++