Przegląd zarządzania majątkiem w Indiach

Wealth Management w Indiach zyskuje coraz większą popularność, gdy coraz więcej Indian dołącza do klubu milionerów. Boom w gospodarce i związany z tym wzrost poziomu dochodów sprzyjają wzrostowi liczby milionerów.

Zastanawiasz się, co to ma wspólnego z zarządzaniem majątkiem? Cóż, ogromne ilości pieniędzy, które posiadają ci milionerzy, muszą być dobrze zarządzane, czego wielu nie może zrobić. Wtedy pojawia się zarządzanie majątkiem. Dla tych, którzy nie wiedzą, czym jest zarządzanie majątkiem, jest to w zasadzie porada inwestycyjna lub pomoc w zarządzaniu życiem finansowym osoby. Te usługi zarządzania majątkiem są oferowane klientom w pakietach, aby zapewnić korzyści z dwoma głównymi celami, wzrostem i bezpieczeństwem ich istniejących inwestycji.

Według Investopedia zarządzanie majątkiem jest

„Profesjonalna usługa będąca połączeniem doradztwa finansowego / inwestycyjnego, usług księgowych / podatkowych oraz planowania prawnego / planowania nieruchomości za jedną opłatą.”

Rodzaje dostawców usług zarządzania majątkiem

Obecnie w Indiach istnieją głównie trzy rodzaje dostawców usług zarządzania majątkiem, a mianowicie. Banki, firmy maklerskie i firmy doradcze typu Boutique.

  • Banki - wiadomo, że banki mają większy model dystrybucji inwestycji, co oznacza, że ​​nie koncentrują się tylko na jednej opcji inwestycyjnej, ale na dużym portfelu inwestycyjnym. Ponadto obsługują również klientów segmentu średniego szczebla oprócz HNWI
  • Firmy maklerskie - firmy maklerskie koncentrują się głównie na inwestowaniu pieniędzy klienta w akcje i oferty publiczne, które są produktami rynku akcji.
  • Butikowe firmy doradcze - Butikowe firmy doradcze są znane z dostarczania niestandardowych rozwiązań finansowych klientom, którymi są głównie ultra-HNWI (ponad 30 milionów USD) i HNWI (od 1 miliona do 30 milionów USD)

Polecane kursy

  • Kurs certyfikacyjny w zakresie modelowania finansowego przy użyciu programu Excel
  • Kurs online dotyczący modelowania finansowego
  • Kurs bankowości inwestycyjnej online

Przegląd zarządzania majątkiem w Indiach

Przed nadejściem liberalizacji w Indiach bogactwo koncentrowało się w kilku rękach. Po 1991 r., Kiedy rząd Narasimha Rao wprowadził liberalizację, prowadzi to do tworzenia bogactwa z prywatnych przedsiębiorstw.

XXI wiek w Indiach przyniósł zaklęcie przedsiębiorczych przedsięwzięć, które stworzyły stale rosnącą liczbę osób o wysokiej wartości netto lub HNWI. Według raportu Indie - Przyszłość HNWI do 2015 r .: Bourgeoning Wealth and Wealth Management Możliwości

  • Indie mają obecnie czwartą najwyższą liczbę HNWI w regionie Azji i Pacyfiku po Japonii, Chinach i Australii. W 2011 r. W Indiach żyje 251 000 HNWI, które łącznie posiadają łącznie 1 083 mld USD.
  • W przyszłości liczba indyjskich HNWI wzrośnie o 85%, aby w 2015 r. Dotrzeć do blisko 465 000 osób. Bogactwo HNWI wzrośnie o 97% do 2 134 mld USD w 2015 r.

Segment HNWI jest najszybciej rozwijającym się segmentem prowadzącym do rozwoju branży zwanej zarządzaniem majątkiem, która może być najbardziej poszukiwanym wyborem kariery. Zarządzanie majątkiem w Indiach rośnie gwałtownie, głównie z dwóch powodów: jeden zmienia otoczenie regulacyjne, a dwa; rosnąca konkurencja. Tempo wzrostu przyciągnęło w ostatnich latach wielkie marki, które chcą utworzyć dział zarządzania majątkiem w Indiach. Również spośród istniejących domów biznesu zajmujących się usługami finansowymi poszukuje możliwości rozszerzenia swoich linii biznesowych na zarządzanie majątkiem.

Na początku zarządzanie majątkiem w Indiach zaczęło się od banków oferujących produkty ubezpieczeniowe i fundusze wspólnego inwestowania osobom fizycznym. W tym czasie usługi doradcze nie istniały, a instytucje nie pobierały za to opłat. Jednak wraz ze stopniowymi zmianami regulacyjnymi sektor znalazł nowe źródła dochodów.

Różne instytucje finansowe i banki zarządzające majątkiem stopniowo szukają sposobów, aby zachęcić klientów do skorzystania z usług zarządzania majątkiem. Z tego powodu istnieją różne podmioty zarządzające majątkiem, u których klienci mogą szukać najlepszych usług zarządzania majątkiem dla siebie.

Tendencja ta prawdopodobnie utrzyma się, a Indie mają stać się trzecią co do wielkości gospodarką światową do 2030 r. Zarządzanie majątkiem w Indiach jest w fazie początkowej, a zatem jest w dużym stopniu rozdrobnione. Większość zorganizowanych graczy koncentruje się głównie na segmencie miejskim, co oznacza, że ​​jedna piąta populacji HNWI w Indiach pozostaje niewykorzystana. Zmiany w otoczeniu regulacyjnym i strukturze podatkowej dadzą menedżerom majątku wiele możliwości zwielokrotnienia oferty produktów.

Konkurencyjni gracze zarządzania majątkiem w Indiach

Rywalizacja konkurencyjna rośnie w sektorze zarządzania majątkiem w Indiach, ponieważ obecni gracze rozszerzają i dywersyfikują swoją działalność, podczas gdy nowi gracze lokalni i globalni chcą się tutaj zająć. Na chwilę obecną branża jest rozdrobniona przez wielu brokerów, sub-brokerów, doradców finansowych, ubezpieczycieli i doradców podatkowych. Instytucje finansowe takie jak Reliance Money, Aditya Birla Group świadczą te usługi. Działy bankowości prywatnej popularnych pożyczkodawców, takie jak Barclays, Deutsche Bank, ICICI Bank, HSBC i Kotak Mahindra, są już dobrze ugruntowane w tym segmencie. Klienci mogą również zdecydować się na banki sektora publicznego, takie jak Indian Bank, Canara Bank i State Bank of India, aby skorzystać z usług zarządzania majątkiem.

Nie można pominąć wpisu banków sektora publicznego do dziedziny zarządzania majątkiem. Posiadają niezwykłą wartość marki, wpływ, powiązania korporacyjne, które mogą okazać się trudnym konkurentem dla istniejących graczy.

Wielkość i wzrost zarządzania majątkiem w Indiach

Jeśli spojrzymy na całkowitą wielkość populacji HNWI w Indiach, może to być niewielka liczba w porównaniu z innymi uznanymi rynkami, ale szacuje się, że w 2015 r. Bogactwo HNWI wzrośnie o 97% do 2 134 mld USD. Analizując te statystyki, rozważa się Indie być jednym z najszybciej rozwijających się rynków zarządzania majątkiem. Podobnie płynne aktywa HNWI w porównaniu do płynnych aktywów rosną w dobrym tempie, co świadczy o wzroście zamożności w kraju.

Według raportów z badań zamożne gospodarstwa domowe mają 8% zniżki, ale stanowią 45% całego majątku. Sektor zarządzania majątkiem ma wiele możliwości rozwoju, ponieważ tylko 20–25% populacji HNWI korzysta z porad podmiotów zarządzających majątkiem. Biorąc pod uwagę dane demograficzne, populacja HNWI znajduje się w grupie wiekowej 30–55 lat, która szuka usług zarządzania majątkiem, które prowadzą do akumulacji bogactwa, ograniczania ryzyka i portfela produktów, który daje im wysokie zyski.

Indie są uważane za atrakcyjną gospodarkę dla potencjalnych nowych uczestników w obszarze zarządzania bogactwem, ponieważ przewiduje się, że do 2030 r. Będą największą gospodarką.

Kolejnym faktem sprzyjającym wzrostowi zarządzania majątkiem w Indiach jest spadek udziału niezorganizowanych graczy w rynku. Przez niezorganizowanych graczy rozumiemy małych brokerów, agentów i doradców. Stało się tak, ponieważ zorganizowani gracze mają większą obecność, a także dochody i obciążenia rentowności doprowadziły do ​​konsolidacji. W wyniku tego zwiększyły się aktywa płynne dostępne dla zorganizowanych graczy, co przyczyniło się do wzrostu ich aktywów w zarządzaniu.

Zauważono również, że w Indiach skłonne są firmy zarządzające majątkiem do oferowania niestandardowych usług indyjskim klientom niebędącym rezydentami. Może to być korzystny segment zarządzania bogactwem w Indiach, ponieważ szacuje się, że liczba osób z PIB jest ogromna i wynosi około 29 milionów na całym świecie.

Wyzwania dla zarządzania majątkiem w Indiach

  • Środowisko regulacyjne

Otoczenie regulacyjne indyjskiej gospodarki wciąż ewoluuje, przez co nadal istnieje znaczna niejasność w jurysdykcji wielu organów regulacyjnych. Jednym z powodów, dla których zarządcy majątku nie eksperymentowali z innowacyjnymi produktami, są czujne środki indyjskich organów regulacyjnych. Również patrząc na różne produkty, rynek towarów, instrumentów pochodnych i obligacji nie jest tak dojrzały, jak rynek akcji w Indiach.

  • Blokady wejścia

Kolejnym ważnym wyzwaniem dla potencjalnych menedżerów majątku jest ustalenie lokalizacji, za które będą musieli zapłacić wysoką cenę nieruchomości. Wzrost cen nieruchomości w ostatnim dziesięcioleciu działał odstraszająco. Co więcej, nie można uniknąć tego czynnika posiadania fizycznych lokalizacji, ponieważ zarządzanie majątkiem jako usługa wymaga fizycznej obecności do budowania relacji z klientami.

  • Znajomość finansów

Świadomość na temat dostępnych produktów finansowych jest niska wśród populacji docelowej. Ponadto wśród inwestorów panuje niepewność związana z oszustwami, szkodliwymi praktykami niektórych doradców i brakiem środowiska ochrony inwestorów. Wszystko to doprowadziło do bardzo wąskiego spojrzenia inwestorów na niektóre inwestycje długoterminowe.

  • Zasięg sektora

W HNWI uczestniczą zagraniczne banki i inni duzi brokerzy, ale jego zasięg jest ograniczony tylko do obszarów metropolitalnych. Według statystyk 20% populacji HNWI żyje poza metrosami obsługiwanymi przez niezorganizowanych graczy. Dlatego dla rozwoju tego sektora jego zasięg będzie odgrywał ważną rolę w zatrzymywaniu niewykorzystanego bogactwa i przekształcaniu go w zarządzany majątek.

  • Oferty produktów i usług

Pomimo znacznej poprawy oferty produktów oferowanej inwestorom standardy nie są zgodne ze standardami innych dojrzałych graczy rynkowych. Aby odnieść sukces, dostawcy usług zarządzania majątkiem będą musieli wprowadzać innowacje w zakresie zaspokajania różnorodnych potrzeb klientów. Nawet innowacje mogą stanowić wyzwanie w utrudniającym otoczeniu regulacyjnym w połączeniu z zachowaniem struktury produktu i przejrzystości cen.

Zarządzanie majątkiem w Indiach Infografika

Poznaj sok z tego artykułu w ciągu jednej minuty, Infografika Wealth Management in India.

Wniosek

Usługi zarządzania majątkiem przyciągają coraz większą uwagę, ponieważ gospodarka zmierza w kierunku wyższych poziomów dochodów i modeli oszczędzania. Patrząc na trendy, wskazuje, że istnieją możliwości, które wyprzedzają sektor zarządzania majątkiem, aby się rozwijać. Może się to jednak zdarzyć, gdy zainwestują znacznie w budowanie marki, aby zbudować zaufanie, doradztwo jakości, półprzezroczysty i zgodny z wymogami system zarządzania majątkiem dla inwestorów. Zarządzanie majątkiem ma ogromne możliwości ekspansji wraz z rosnącą liczbą uczestników rynku. Aby skorzystać z potencjału tego rynku, biorąc pod uwagę szczególne cechy rynku indyjskiego, pomocne będą organizacje usług finansowych.

Zarządzanie majątkiem w Indiach wciąż kwitnie i jest obiecującym zawodem w Indiach nowej ery. To może być dopiero początek tego, czego ta branża jeszcze nie widziała.

Polecany artykuł

Jest to przewodnik po zarządzaniu bogactwem w Indiach. Oto kilka artykułów, które pomogą ci uzyskać więcej szczegółów na temat zarządzania majątkiem, więc po prostu przejdź przez link

  1. 26 innowacyjnych znaków Dlaczego warto inwestować w podstawy?
  2. Korzyści z obliczania wartości przedsiębiorstwa
  3. Najważniejsze cechy indyjskiego rynku akcji (przydatne)
  4. Korzyści z używania formatu tabeli Excel
  5. Który jest świetnym funduszem wspólnego inwestowania lub funduszem giełdowym na giełdzie
  6. Alokacja zasobów i wybór zabezpieczeń
  7. Inwestuj w podstawy

Kategoria:

Rozwój przedsiębiorczości