Różnica między zarządzaniem aktywami a zarządzaniem majątkiem
Zarządzanie aktywami odnosi się do zarządzania aktywami, które mogą obejmować inwestycje takie jak akcje, papiery wartościowe o stałym dochodzie, nieruchomości, inwestycje globalne itp. Firmy zarządzające aktywami są zainteresowane maksymalizacją zwrotu z aktywów klienta. Zarządzanie majątkiem odnosi się do nadzorowania wszystkich aspektów finansowych klienta i może obejmować zarządzanie aktywami, podatkami, majątkiem, przepływami pieniężnymi i wszystkimi innymi możliwymi sposobami wykorzystania pieniędzy. Zarządzanie majątkiem obejmuje zatem zarządzanie aktywami i całościowe spojrzenie na finanse klienta. W oparciu o swoje wymagania inwestorzy muszą zdecydować, czy wymagają usług firmy zarządzającej aktywami, firmy zarządzającej majątkiem, czy też obu.
Zarządzanie aktywami a infografiki zarządzania majątkiem
Poniżej znajduje się 7 najważniejszych różnic między zarządzaniem aktywami a zarządzaniem majątkiem: 
Kluczowe różnice Zarządzanie aktywami a zarządzanie majątkiem
Zarówno zarządzanie aktywami, jak i zarządzanie majątkiem są popularnymi wyborami na rynku; omówmy niektóre z głównych różnic między zarządzaniem aktywami a zarządzaniem majątkiem:
- Zarządzający aktywami zarządzają inwestycjami danej osoby / instytucji, takimi jak akcje, papiery wartościowe o stałym dochodzie, nieruchomości i inne aktywa, zaś zarządcy majątkowi zarządzają wszystkimi aspektami finansowymi osoby / instytucji, w tym zarządzaniem aktywami, planowaniem podatkowym, edukacją, dziedzictwem i planowaniem nieruchomości, gotówką planowanie przepływu, ubezpieczenie, składki charytatywne, planowanie emerytury itp.
- Zarządzający aktywami dążą do maksymalizacji zwrotu z inwestycji klienta, podczas gdy zarządzający majątkiem dążą do zrównoważenia wszystkich możliwych sposobów wykorzystania pieniędzy klienta w celu zachowania i maksymalizacji bogactwa w długim okresie poprzez strategie finansowe i inwestycyjne, podejście księgowe i podatkowe oraz planowanie prawne i planowanie nieruchomości.
- Zarządzający aktywami w większości oferują produkty własne i są węższe i bardziej wyrafinowane, ponieważ są przede wszystkim ekspertami inwestycyjnymi i bliżej rynku. Menedżerowie ds. Bogactwa są mo.
- ponownie napędzane procesem i dążą do uzyskania synergii poprzez koordynację wkładów ekspertów finansowych, pełnomocnika klienta, księgowego, agenta ubezpieczeniowego i innych.
- Firmy zarządzające aktywami są zwykle zarejestrowane jako pośrednicy i są zobowiązane jedynie do oferowania produktów inwestycyjnych, które są „odpowiednie” dla klientów, podczas gdy zarządcy majątku są zarejestrowani jako doradcy inwestycyjni i mają „powiernika” lub prawną odpowiedzialność za postawienie interesów finansowych klienta na pierwszym miejscu ich własny.
- Rekompensata za zarządzanie aktywami tradycyjnie opiera się na prowizjach, chociaż firmy coraz częściej przechodzą na model opłat za zarządzane aktywa. Rekompensata za zarządzanie majątkiem tradycyjnie opierała się na opłatach zatrzymanych wraz z opłatą za zarządzane aktywa.
- Zarządzający aktywami doradzają przy alokacji aktywów, nowych możliwościach inwestycyjnych, analizie ryzyka i zwrotu, formułowaniu strategii portfela itp. Dlatego zarządzanie aktywami dotyczy tylko najlepszego sposobu inwestowania i zarządzania pieniędzmi, podczas gdy inne kwestie finansowe klienta, takie jak planowanie podatkowe, planowanie przepływów pieniężnych, planowanie nieruchomości itp. pozostawia klientowi do zrozumienia.
- Celem zarządzających majątkiem jest zwiększenie zamożności inwestorów, a także zapewnienie doradztwa w zakresie przyszłego planowania. Usługa zarządzania majątkiem jest szczególnie przydatna dla tych, którzy zbliżają się do przejścia na emeryturę, aby pomóc im we wszystkich przyszłych potrzebach finansowych.
Zarządzanie majątkiem a zarządzanie majątkiem - tabela porównawcza
Rzućmy okiem na porównanie między Asset Management a Wealth Management:
| Kryteria | Zarządzanie majątkiem | Zarządzanie aktywami |
| Znaczenie | Dotyczy zarządzania wszystkimi aspektami finansowymi klienta. | Odnosi się do zarządzania aktywami klienta. |
| Skupiać | Większy nacisk obejmuje zarządzanie aktywami i planowanie finansowe. | Węższe ukierunkowanie, podzbiór zarządzania majątkiem. |
| Funkcje | Obejmują zarządzanie inwestycjami / aktywami i portfelami, planowanie podatkowe, planowanie edukacji, planowanie dziedzictwa, planowanie majątku, ubezpieczenia, składki charytatywne, planowanie emerytalne. | Obejmują zarządzanie inwestycjami / aktywami - analizowanie danych przeszłych i bieżących, analizę ryzyka i zwrotu, prognozowanie, formułowanie strategii zarządzania aktywami, identyfikację „odpowiednich” aktywów. |
| Rejestracja | Zwykle zarejestrowani jako doradcy inwestycyjni. | Zwykle zarejestrowany jako pośrednik. |
| Odpowiedzialność | „Powiernicza” odpowiedzialność za stawienie zainteresowania klienta przed sobą. | Wymagane, aby oferować produkty „odpowiednie” dla klienta. |
| Podejście do zarządzania | Podejście oparte na procesie obejmuje koordynację danych wejściowych ekspertów finansowych, prawników, księgowych, agentów ubezpieczeniowych i innych specjalizacji wymaganych do zarządzania finansami. | Bardziej wyrafinowane i kreatywne podejście, ponieważ zarządzający aktywami oferują głównie produkty własne dzięki własnej wiedzy finansowej i bezpośredniemu zaangażowaniu na rynku. |
| Warunki rekompensaty | Opłata utrzymująca oparta na opłacie za zarządzany składnik aktywów, co sprzyja bezstronności w rekomendacjach. | Zwykle prowizja od sprzedaży produktów, która może powodować konflikt interesów. |
Wniosek - zarządzanie aktywami a zarządzanie majątkiem
Ludzie często używają terminów zarządzanie majątkiem i zarządzanie aktywami zamiennie, ale istnieją między nimi znaczne różnice. Oba są wykorzystywane w zarządzaniu zasobami finansowymi i ich zwiększaniu, ale użytkownicy usług mogą szukać wiedzy finansowej nie tylko w ramach swoich inwestycji. Firmy zarządzające aktywami pomagają inwestorom w zarządzaniu ich aktywami, oferując doradztwo w zakresie identyfikacji „odpowiednich” aktywów dla klienta poprzez analizę przeszłych i obecnych trendów, analizę zwrotu ryzyka, formułowanie strategii i odpowiednie prognozy w zamian za prowizję.
Zarządzanie majątkiem jest bardziej kompleksową usługą zarządzania finansami, która zapewnia pomoc w rozwiązaniu wszystkich aspektów finansowych klienta i obejmuje zarządzanie aktywami, planowanie finansowe, planowanie podatkowe, planowanie emerytalne i planowanie majątku. Inwestor poszukujący takiej kompleksowej usługi może być bardziej skłonny do utrzymywania stałych relacji z firmą zarządzającą majątkiem, niż polegać wyłącznie na zarządzających aktywami. Niektórzy zarządcy majątkowi świadczą również usługi bankowe i udzielają wskazówek na temat działalności filantropijnej.
Oczywiście zarządzanie majątkiem jest droższe i obejmuje opłatę za utrzymanie oraz opłatę za zarządzany składnik aktywów. Mimo to jest to mniej skomplikowane podejście dla użytkowników usług, w którym pojedynczy menedżer koordynuje wkłady ekspertów finansowych, prawników, księgowych, agentów ubezpieczeniowych i innych osób potrzebnych do planowania bieżących i przyszłych potrzeb finansowych klienta. Menedżerowie majątkowi pomagają w ustalaniu priorytetów.
Jeśli potrzebujesz pomocy tylko przy inwestycjach, potrzebujesz usług zarządcy aktywów, a jeśli chcesz, aby ktoś pomógł ci w aspektach długoterminowego planowania finansowego oprócz zarządzania aktywami, potrzebujesz zarządcy majątku.
Podczas gdy wszyscy pracujemy na rzecz zarabiania pieniędzy w ciągu naszego życia, równie ważne jest dobre zarządzanie tymi pieniędzmi, abyśmy mogli płynnie osiągnąć nasze cele finansowe. Dotyczy to również organizacji. Zarządzanie pieniędzmi jest szczególnie ważne dla osób, które nie mają specjalistycznej wiedzy finansowej. Osoby / instytucje mogą skorzystać z usług specjalistów ds. Finansów, aby doradzić im w tych sprawach. Istnieją zasadniczo dwie kategorie usług bankowości prywatnej, z których mogą korzystać inwestorzy. zarządzanie aktywami a zarządzanie majątkiem.
Polecane artykuły
Jest to przewodnik po najważniejszej różnicy między Asset Management a Wealth Management. W tym miejscu omawiamy także kluczowe różnice w zarządzaniu aktywami a zarządzaniem majątkiem za pomocą infografiki i tabeli porównawczej. Możesz także zapoznać się z następującymi artykułami, aby dowiedzieć się więcej-
- Rachunkowość a zarządzanie finansami
- Fundusz hedgingowy a fundusz wspólnego inwestowania
- Rachunkowość finansowa a rachunkowość zarządcza
- Znaczenie między podatkiem bezpośrednim a podatkiem pośrednim