Biznes planista finansowy
Nie można zaprzeczyć, że profesjonaliści finansowi kochają swoją pracę. Usługi planowania finansowego zajęły piąte miejsce w ankiecie na temat 200 karier przeprowadzonej przez wiodący internetowy portal pracy. Plan biznesowy na poziomie 97 222 USD znalazł się na szczycie listy średnich rocznych zarobków, poza najważniejszymi punktami odniesienia w karierze dla planistów finansowych, takimi jak perspektywy zatrudnienia, niski poziom stresu i środowisko pracy.
W ciągu następnych trzech dziesięcioleci oczekuje się przeniesienia ponad 30 bilionów dolarów z wyżu demograficznego na pokolenie milenialsów. Możesz być jednym z tych, którzy pomagają im zarządzać. Przemysł produktów finansowych rozwija się w tempie wykładniczym i stale się rozwija. Jeśli jest to jeden z obszarów, który Cię pasjonuje, oto kilka wskazówek, dzięki którym możesz budować udane kariery planisty finansowego.
6 najważniejszych wskazówek z biznesplanu Planu Finansowego
1. Zarządzaj karierami swojego planisty finansowego jak biznesplanem
Niezależnie od tego, czy jesteś związany z firmą, doradcą odpłatnym, czy niezależnym planistą finansowym, twoja kariera jest prawie jak zarządzanie własnym biznesplanem. To ty jesteś odpowiedzialny za swój sukces. Jeśli wygłupisz się, nie będziesz śledzić potencjalnych klientów lub spóźnisz się i odejdziesz wcześniej, prawdopodobnie nie zdobędziesz nagrody dla najlepszego producenta. Możesz pomóc sobie, ucząc się, jak zarządzać swoim zawodem, jak biznesplan planowania finansowego.
Weźmy na przykład Steve'a, niezależnego biznesplana ds. Planowania finansowego, działającego poza biurem w profesjonalnym budynku. Kariery planisty finansowego wykorzystują oprogramowanie do zarządzania kontaktami do śledzenia wszystkich jego spotkań oraz smartfon do synchronizowania swoich kontaktów z kalendarzem. Zawsze jest w swoim harmonogramie, dzięki technologii, której używa.
-
Bloki czasowe
Steve blokuje czas na swoim smartfonie na różnego rodzaju aktywności, w tym poranne treningi trzy dni w tygodniu. Ale zawsze jest w tym biurze do godziny 9.00 rano i bardzo chce.
Jak większość innych, energia Steve'a jest najwyższa rano. Dlatego pozwala rano zadzwonić do potencjalnych klientów i upewnić się, że jego strategie w tym zakresie są właściwie wdrażane.
-
Doskonała obsługa
Steve zapewnia doskonałą obsługę wszystkich swoich obecnych klientów. Ma ustalony czas, aby regularnie dzwonić do swoich klientów. Dzwoni do swoich najlepszych klientów trzy dni w tygodniu, aby zapytać, czy może dla nich zrobić coś więcej.
-
Pracuj mądrzej
Steve czasami kieruje połączenia do poczty głosowej, aby ukończyć pracę na czas. Jego energia jest najniższa późnym popołudniem i właśnie wtedy oddzwania. Osobiście spotyka się z klientami dwa razy w tygodniu.
Jak większość z nas, Steve jest osobą wizualną. Na spotkaniach umieszcza kolorowe kody. Używa koloru zielonego do marketingu, poszukiwania klientów i zamykania potencjalnych klientów, koloru żółtego do spotkań, koloru pomarańczowego do tworzenia sieci oraz koloru niebieskiego do monitorowania i zarządzania biznesem.
A kto nie wie, inteligentne działanie robi duże wrażenie na klientach.
Polecane kursy
- Szkolenie online z zarządzania logistyką
- Pakiet szkoleniowy dotyczący sprzedaży
- Kompletny kurs zarządzania marką
-
Skieruj swój rynek
Biznes planista finansowy musi odnieść sukces, w dużej mierze zależy od strategii obsługi klienta. Mądrze jest zerować na niszowym rynku, a może nawet do trzech nisz docelowych. Próbując służyć wszystkim, w końcu nie służysz nikomu. Zdefiniowanie grupy docelowej pomoże ci poznać klientów, którym naprawdę służysz. Otrzymasz ich dane psychograficzne i demograficzne oraz poinformujesz partnerów polecających o klienteli, której służysz.
-
Sprawi, że będziesz niezapomniany
Plan biznesowy, który identyfikuje rynek docelowy, pozwala lepiej polować na klientów i znacznie zwiększać szanse na zamknięcie potencjalnych klientów. Zbuduj profil swojej grupy docelowej. Zrób listę cech swoich klientów, które lubisz najbardziej. Zidentyfikuj ich grupę społeczno-ekonomiczną, położenie geograficzne, wiek, płeć, dochód, wykształcenie, zawód i podobne rzeczy.
Na przykład Steve koncentruje się na drobnych przedsiębiorcach zatrudniających 60 lub mniej pracowników. Większość jego klientów pochodzi z sektora usług, jest rentowna i wymaga pomocy w zakresie programów emerytalnych ich firm.
-
Twoja wiadomość
Aby ukończyć proces celowania, możesz opracować 30-sekundową mowę windy i 10-sekundową mowę wprowadzającą.
-
Lęki
Czy strach powstrzymuje cię przed ogłoszeniem docelowej klienteli? Czy boisz się, że zadeklarując swoją grupę docelową, możesz stracić interes, ponieważ nie będziesz w stanie zaspokoić wszystkich? Możesz mieć pewność, że definiując grupę docelową, możesz nadal współpracować z innymi klientami. Tyle tylko, że jesteś teraz specjalistą w określonej dziedzinie.
-
Bądź znany ze swojej wiedzy
Po zdefiniowaniu grupy docelowej postaraj się stworzyć reputację w swojej dziedzinie wiedzy specjalistycznej, która Cię do niej przywiąże. Twoi klienci i partnerzy polecający mogą następnie zorientować się w Twojej dziedzinie pracy. Bycie specjalistą w swojej niszy ma wiele zalet i przewagi konkurencyjnej. Oto niektóre z biznesplanu planowania finansowego.
-
Sprzedawaj się lepiej
Nie trzeba dzwonić do potencjalnych klientów na zimno. Teraz do ciebie przyjdą. Pamiętaj, że większość klientów chce planisty finansowego, który jest wykwalifikowany i kompetentny, aby rozwiązać swoje problemy.
-
Klienci byliby w przedsprzedaży
Klienci, którzy wiedzą o Twojej specjalności, chętnie cię zatrudnią. Jeśli nagle zdobędą nieoczekiwane bogactwo, będą szukać sposobów na zainwestowanie pieniędzy. Mogą chcieć planowania podatkowego, zarządzania majątkiem lub planowania nieruchomości. Jest mało prawdopodobne, aby zapukali do drzwi ogólnego planu biznesowego planisty finansowego, jeśli są sprecyzowani o swoich potrzebach. Łatwiej jest pozyskać nowych klientów, jeśli znają już Twoją wiedzę i doświadczenie.
-
Lepsze możliwości
Masz możliwość pisania, mówienia lub komentowania wyzwań, problemów, nowych osiągnięć i innych rzeczy w swojej domenie. Otrzymasz zaproszenie na wydarzenia branżowe, na których możesz nawiązać kontakty z innymi specjalistami ds. Finansów. Wyobraź sobie swoje pomysły uznane przez liderów branży.
-
Popraw współczynnik bliskości
Zademonstruj swoje umiejętności, a możesz poprawić swój współczynnik bliskości. Możesz uzyskać wyższy zwrot z budżetu marketingowego, a także zmniejszyć koszty pozyskania klientów.
-
Zwiększ liczbę poleceń
Twoja wiedza stworzy reputację i zwiększy lojalność klientów. Może to znacznie zwiększyć liczbę poleceń klientów.
-
Ogranicz konkurentów
Możesz ograniczyć swoich konkurentów w swojej domenie, ponieważ będziesz postrzegany jako planista, który może pomóc klientom z ich wyjątkowymi potrzebami. Zbuduje reputację Twojej marki i umocni Twoją pozycję jednego z najlepszych w Twojej domenie.
-
Zainwestuj w siebie
Jako biznes planista finansowy Twoim zadaniem jest pomaganie ludziom w inwestowaniu w instrumenty generujące bogactwo, takie jak fundusze wspólnego inwestowania, akcje, obligacje itp. Ale co z inwestowaniem w siebie?
Jakie są twoje zajęcia weekendowe? Czy oglądasz zbyt dużo telewizji i nie wykorzystujesz tego czasu na poprawę siebie? Możesz wykorzystać ten czas na czytanie i zdobywanie wiedzy, aby rozwijać kariery swojego planisty finansowego. Im jesteś nowszy w zawodzie, tym więcej musisz zainwestować w budowanie umiejętności.
-
Zdrowie i fitness
Czy działasz najlepiej? Co robisz, aby to zapewnić? Czy zacząłeś rutynę ćwiczeń? Czy chcesz tworzyć cele zdrowotne i fitnessowe? Zdrowy umysł w zdrowym ciele może być wzorem dla większości ludzi.
-
Edukacja
Musisz być na bieżąco z rozwojem finansów i gospodarki, biorąc udział w szkoleniach, warsztatach i seminariach. Na jakich konferencjach możesz uczestniczyć, na których możesz wchodzić w interakcje z innymi osobami z Twojego wyznania? Możesz zetrzeć trochę energii w towarzystwie osób osiągających dobre wyniki. Uczenie się jest ciągłym procesem, dzięki któremu możesz zdobyć nowych klientów.
-
Kwalifikacje
Jakiej certyfikacji potrzebujesz pieczęć wiarygodności? Jakie dodatkowe usługi możesz zaoferować z dodatkowymi danymi uwierzytelniającymi? W jaki sposób specjalny stopień lub dyplom może ci pomóc w karierze? Specjaliści o zaktualizowanych referencjach zyskują większy szacunek w społeczności inwestorów.
-
Sieć, spotykaj ludzi
Większość biznesplanów zajmujących się planowaniem finansowym jest obciążona codziennymi obowiązkami związanymi z prowadzeniem biznesplanu. Spędzają prawie cały czas odbierając telefony i e-maile oraz dbając o spotkania, formalności i podobne czynności. Wielu z nich trafia do nowych klientów przypadkiem. Prawie nie angażują się w tworzenie sieci. W rzeczywistości wielu z nich pozostaje w biurze bez interakcji z klientami przez wiele dni.
Praca w sieci i poznawanie nowych potencjalnych klientów jest często kluczem do sukcesu w karierze planisty finansowego. Bierz udział w wydarzeniach sieciowych i planuj spotkania z dotychczasowymi klientami. Nowy biznes planista finansowy nie może zmaterializować się z powietrza, jeśli przez cały dzień jesteś zanurzony w papierkowej robocie. Określ, gdzie gromadzą się Twoi klienci docelowi, a następnie staraj się regularnie z nimi kontaktować. Strategia powinna być skoncentrowana, a nie system prób i błędów.
Wróć do drugiego punktu powyżej i dowiedz się, które stowarzyszenia często odwiedzają Twoi klienci. Zrób krok naprzód i zaangażuj się w niektóre z tych organizacji. Wolontariusz za swoje działania. Dołącz do komitetu i twórz relacje.
Największym błędem, jaki popełniają większość planistów finansowych, jest to, że porzucili networking po raz lub dwa razy na imprezie. Opracowanie skutecznej strategii poleceń wymaga czasu. Ale bądź skupiony i nie chodź na każde spotkanie sieciowe w mieście. Znajdź dwie lub trzy organizacje, które najlepiej służą Twojemu interesowi.
Podczas spotkania sieciowego staraj się tworzyć strategiczne sojusze. Kto może być twoim dobrym partnerem polecającym? Steve, na przykład, jest członkiem organizacji specjalistów od marketingu. Regularnie uczęszcza na spotkania i otrzymuje polecenia od innych członków. Z kolei kieruje ich do swoich klientów, gdy jest to wymagane. Z czasem Steve zbudował silną sieć menedżerów marketingu, doradców ds. Marki, menedżerów ds. Promocji i podobnych specjalistów.
-
Stwórz zespół, nie idź sam
W zespole jest większa swoboda. Nie możesz zrobić wszystkiego sam. Zadaj sobie następujące pytania: Co dzieje się, gdy praktyka koncentruje się tylko na tobie? Co jeśli firma nie może działać bez ciebie? Jak to jest, jeśli nie możesz wziąć urlopu, nawet raz w roku?
Wielu planistów finansowych woli iść solo i opierać się zespołowym usługom doradczym. Istnieje kilka powodów takiego podejścia, takich jak niechęć do rezygnacji z kontroli, niepokój związany z faktem, że zatrudnienie asystenta może być zbyt drogie, a także zespół samotnych łowców, czyli robienie wszystkiego samemu, kierując się ego supergwiazdą.
Korzyści z planowania finansowego
Oto niektóre zalety planowania finansowego:
- Klienci obsługiwani w środowisku zespołowym od samego początku będą mniej zależni od Ciebie.
- Jako planista finansowy będziesz mieć więcej równowagi i mniej stresu.
- Masz czas na spotkanie z klientami i nawiązanie sieci, aby znaleźć więcej potencjalnych klientów.
- Twoja praktyka staje się znacznie łatwiejsza, ponieważ klienci nie muszą polegać na jednej supergwiazdie.
Wady planowania finansowego
Oto kilka wad planowania finansowego:
- Nie mogę wziąć długiego weekendu wolnego, ponieważ biznes kręci się wokół ciebie.
- Produkty i usługi zbudowane wokół jednego specjalisty są trudne do sprzedania.
- Nie można połączyć się z siecią z całym tym obciążeniem.
- Trudno będzie wyjechać na wakacje, ponieważ biznes przestanie istnieć.
Tworzenie zespołu
Oto jak możesz stworzyć zespół dla swoich usług doradztwa finansowego.
- Utwórz markę dla oferowanych usług. Zapisz wizję i misję. Utwórz slogan marki, który odnosi się do tego, co robisz najlepiej i kim są Twoi klienci docelowi.
- Upewnij się, że koncepcja zespołu została przeniesiona także na reklamę i rynek.
- Napisz pełne procedury wyjaśniające, w jaki sposób wszystko zostanie zrobione, jednocześnie oferując usługi klientom.
- Zdefiniuj role i obowiązki wszystkich osób zaangażowanych w Twój biznesplan planisty finansowego. Każdy pracownik w Twojej organizacji powinien znać swój opis stanowiska pracy. Możesz zaoferować swoim pracownikom coaching planowania kariery finansowej, aby rozkwitali w Twojej firmie. Upewnij się, że klienci spotykają reprezentatywne zespoły z Twojej firmy.
- Jeśli to możliwe, staraj się nie nadawać nazwy Twojej firmie. Dobra strategia wyjścia będzie zależeć od podejścia zespołowego, a jeśli firma ma twoje imię, musisz pozostać przy nim. Na przykład, jakie wrażenie odniesie klient, jeśli „Steve and Co.” nie ma w nim Steve'a? Coś w rodzaju „ogólnych usług doradztwa finansowego” będzie bardziej odpowiednie. Twoi klienci muszą mieć poczucie przynależności do Twojej firmy.
Ostatnie słowa
Wszyscy jesteśmy w stanie osiągnąć sukces w życiu. Pytanie jednak brzmi, czy jesteśmy gotowi niestrudzenie pracować w tym celu. Aby osiągnąć dobrobyt, wymagana jest wiedza i ciężka praca. Skuteczni planiści finansowi są gotowi na to, czego przeciętny doradca może nie chcieć. To takie proste.
Artykuły rekomendacyjne
Jest to przewodnik po biznesplanie Planista finansowy. Tutaj omówiliśmy 6 najważniejszych wskazówek biznesplanu planowania finansowego, a także korzyści i wady-
- Importerzy zarządzania majątkiem w Indiach - zyskali ogromną popularność
- Najważniejsze różnice między funduszem wspólnego inwestowania a funduszem giełdowym na giełdzie
- Jak zostać doradcą finansowym? (Definicja, rola, znalezienie)
- Chcesz napisać biznes plan - skoncentruj się na tych wspaniałych wskazówkach
- 10 skutecznych strategii rozwoju biznesu (plan)