Wzór stopy zwrotu (spis treści)
- Wzór stopy zwrotu
- Kalkulator stopy zwrotu
- Formuła stopy zwrotu w programie Excel (z szablonem Excel)
Wzór stopy zwrotu
Stopa zwrotu to zwrot z inwestycji w okresie, który może być zyskiem lub stratą. Jest to w zasadzie procent kwoty powyżej lub poniżej kwoty inwestycji. Jeżeli zwrot z inwestycji jest dodatni, oznacza to, że zysk jest większy niż inwestycja, a jeśli zwrot z inwestycji jest ujemny, oznacza to stratę nad inwestycją. Stopę zwrotu porównuje się z zyskiem lub stratą nad inwestycją. Stopa zwrotu wyrażona w procentach i znana również jako ROR. Formuła stopy zwrotu jest równa bieżącej wartości minus pierwotna wartość podzielona przez pierwotną wartość pomnożona przez 100.
Oto formuła stopy zwrotu -
Gdzie,
- Wartość bieżąca = bieżąca wartość inwestycji.
- Wartość pierwotna = wartość inwestycji.
Stopa zwrotu z inwestycji w okresie jednego roku jest znana jako roczny zwrot.
Przykłady wzoru stopy zwrotu
Zobaczmy przykład, aby lepiej zrozumieć formułę stopy zwrotu.
Możesz pobrać szablon Excel Formula stopy zwrotu tutaj - Szablon Excel Formula stopy zwrotuWzór stopy zwrotu - przykład nr 1
Inwestor kupił akcję po cenie 5 USD, a kupił 1000 akcji w roku 2017, po roku decyduje się sprzedać je po cenie 10 USD w roku 2018. Teraz chce obliczyć stopę zwrotu z zainwestowanego kwota 5000 $.
Jak wiemy,
Stopa zwrotu = (bieżąca wartość - pierwotna wartość) * 100 / pierwotna wartość
Podaj wartość w powyższym wzorze.
- Stopa zwrotu = (10 * 1000 - 5 * 1000) * 100/5 * 1000
- Stopa zwrotu = (10 000 - 5 000) * 100/5 000
- Stopa zwrotu = 5000 * 100/5000
- Stopa zwrotu = 100%
Stopa zwrotu z akcji wynosi 100% .
Teraz zobaczmy inny przykład, aby zrozumieć formułę stopy zwrotu.
Wzór na stopę zwrotu - przykład 2
Amey kupił dom w 2000 r. Po cenie 100 000 USD na obrzeżach miasta po tym, jak czasami rozwijał się obszar, w tym obszarze otworzono różne biura, centra handlowe, co prowadzi do wzrostu ceny rynkowej domu Ameya w 2018 r. Z powodu przeniesienia pracy musi sprzedać swój dom za cenę 175 000 $. Teraz obliczmy stopę zwrotu z jego nieruchomości.
Jak wiemy,
Stopa zwrotu = (bieżąca wartość - pierwotna wartość) * 100 / pierwotna wartość
Podaj wartość w powyższym wzorze.
- Stopa zwrotu = (175 000 - 100 000) * 100/100 000
- Stopa zwrotu = 75 000 * 100/100 000
- Stopa zwrotu = 75%
Stopa zwrotu z domu Ameya wynosi 75%.
Roczna stopa zwrotu -
Regularna stopa zwrotu mówi o zysku lub stracie inwestycji w danym okresie. Jest wyrażony w procentach. Roczna stopa zwrotu zwana również złożoną roczną stopą wzrostu (CAGR). To zwrot z inwestycji każdego roku. Formuła rocznej stopy zwrotu jest równa wartości bieżącej po podniesieniu wartości pierwotnej do potęgi podzielonej przez liczbę lat, a następnie cały składnik jest odejmowany przez jeden.
Wzór na to samo można zapisać jako:
W tej formule każdy uzyskany zysk jest zawarty w formule.
Zobaczmy przykład, aby to zrozumieć.
Wzór na stopę zwrotu - przykład 3
Inwestor kupuje 100 akcji po cenie 15 USD za akcję, a każdego roku otrzymuje dywidendę w wysokości 2 USD za akcję, a po 5 latach sprzedaje je po cenie 45 USD. Teraz musimy obliczyć roczny zwrot dla inwestora.
Jak wiemy,
Roczna stopa zwrotu = (wartość bieżąca / wartość pierwotna) (1 / liczba lat)
Wprowadź wartość do wzoru.
- Roczna stopa zwrotu = (45 * 100/15 * 100) (1/5) - 1
- Roczna stopa zwrotu = (4500/1500) 0, 2 - 1
- Roczna stopa zwrotu = 0, 25
W związku z tym,
Roczna stopa zwrotu = 25%
Zatem roczna stopa zwrotu z akcji wynosi 25%.
Teraz obliczmy stopę zwrotu z akcji.
Stopa zwrotu = (bieżąca wartość - pierwotna wartość) * 100 / pierwotna wartość
Wprowadź wartość do wzoru.
- Stopa zwrotu = (45 * 100 - 15 * 100) * 100/15 * 100
- Stopa zwrotu = (4500 - 1500) * 100/1500
- Stopa zwrotu = 200%
Teraz stopa zwrotu wynosi 200% dla akcji.
Stopa zwrotu znana jest również jako zwrot z inwestycji. Stopa zwrotu ma zastosowanie do wszystkich rodzajów inwestycji, takich jak akcje, nieruchomości, obligacje itp.
Wzór na stopę zwrotu - przykład 4
Załóżmy, że inwestor zainwestuje 1000 USD w akcje Apple Company w 2015 r. I sprzedał swoje akcje w 2016 r. Po 1200 USD.
Następnie stopa zwrotu będzie wynosić:
- Stopa zwrotu = (bieżąca wartość - pierwotna wartość) * 100 / pierwotna wartość
- Stopa zwrotu Apple = (1200–1000) * 100/1000
- Stopa zwrotu Apple = 200 * 100/1000
- Stopa zwrotu Apple = 20%
Zainwestował również 2000 USD w akcje Google w 2015 r. I sprzedał swoje akcje w 2016 r. Po 2800 USD.
Wtedy stopa zwrotu będzie następująca:
- Stopa zwrotu = (bieżąca wartość - pierwotna wartość) * 100 / pierwotna wartość
- Stopa zwrotu Google = (2800 - 2000) * 100/2000
- Stopa zwrotu Google = 800 * 100/2000
- Stopa zwrotu Google = 40%
Dzięki stopie zwrotu można obliczyć najlepszą dostępną opcję inwestycyjną. Widzimy, że inwestor zarabia więcej na inwestowaniu w Google niż w Apple, ponieważ stopa zwrotu z inwestycji w Google jest wyższa niż Apple.
Znaczenie i wykorzystanie wzoru stopy zwrotu
Stopa zwrotu ma wiele zastosowań, są one następujące:
- Stopa zwrotu jest wykorzystywana w finansach przez przedsiębiorstwa w dowolnej formie inwestycji, takich jak aktywa, projekty itp.
- Stopa zwrotu mierzy zwrot z inwestycji, taki jak stopa zwrotu z aktywów, stopa zwrotu z kapitału itp.
- Stopa zwrotu jest przydatna przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
- Jest wykorzystywany w analizach finansowych przez inwestorów.
Kalkulator stopy zwrotu
Możesz użyć następującego kalkulatora stopy zwrotu
| Aktualna wartość | |
| Oryginalna wartość | |
| Wzór stopy zwrotu | |
| Formuła stopy zwrotu = |
|
||||||||||
|
Formuła stopy zwrotu w programie Excel (z szablonem Excel)
Tutaj zrobimy ten sam przykład formuły stopy zwrotu w programie Excel. To jest bardzo łatwe i proste. Musisz podać dwa dane wejściowe, tj. Wartość bieżącą i wartość pierwotną
Możesz łatwo obliczyć stopę zwrotu za pomocą Formula w dostarczonym szablonie.
Przykład 1
Przykład nr 2
Przykład nr 3
Przykład 4
Wniosek
Stopa zwrotu jest popularnym wskaźnikiem ze względu na wszechstronność i prostotę i może być stosowana do każdej inwestycji. Zwrot z inwestycji jest zasadniczo wykorzystywany do obliczania stopy zwrotu z inwestycji i pomaga mierzyć rentowność inwestycji. Jeśli stopa zwrotu z inwestycji jest dodatnia, to prawdopodobnie warto, natomiast jeśli stopa zwrotu jest ujemna, oznacza to stratę, a zatem inwestor powinien jej unikać. Im wyższy odsetek, tym większa zasiłek. Należy pamiętać o wartości pieniądza w czasie. W przypadku prostego zakupu lub sprzedaży akcji wartość pieniądza w czasie nie ma znaczenia, ale dla obliczenia środka trwałego, takiego jak budynek, dom, w którym wartość zyskuje na czasie. Tak więc stosowana jest roczna formuła stopy zwrotu. Można użyć stopy zwrotu do porównania wskaźników wydajności przy zakupie środków trwałych, podczas gdy inwestor może obliczyć, które zakupy zapasów osiągnęły lepsze wyniki
Polecane artykuły
Jest to przewodnik po formule stopy zwrotu. Tutaj omawiamy jego zastosowania wraz z praktycznymi przykładami. Oferujemy również kalkulator stopy zwrotu z szablonem Excel do pobrania. Możesz także przejrzeć następujące artykuły, aby dowiedzieć się więcej -
- Formuła zadłużenia do dochodu
- Wzór na zysk z zysków kapitałowych
- Przewodnik po formule spreadu bid-ask
- Wzór na wskaźnik wykorzystania pojemności