Analityka finansowa - W dzisiejszych czasach coraz więcej firm korzysta z analityki. Dzisiejsze firmy potrzebują aktualnych informacji, które pomogą ludziom podejmować ważne decyzje biznesowe. Finanse odgrywają ważną rolę w zwiększaniu wartości Twojego biznesu. Finanse stają się ważną funkcją biznesową i pokrywają się z analizami w wielu obszarach. Dyrektorzy finansowi odkrywają nowe sposoby w dziedzinie finansów, aby zwiększyć wartość swojej organizacji.
Co to jest analityka finansowa
Analiza finansowa to pole, które daje różne widoki danych finansowych firmy. Pomaga zdobyć głębszą wiedzę i podjąć działania przeciwko niej, aby poprawić wydajność firmy. Analityka finansowa ma wpływ na wszystkie części firmy. Analityka finansowa odgrywa bardzo ważną rolę w obliczaniu zysku firmy. Analityka finansowa pomaga odpowiedzieć na wszystkie pytania biznesowe związane z firmą, a także pozwala prognozować przyszłość firmy.
Dlaczego analityka finansowa jest ważna?
- Dzisiejsze firmy potrzebują aktualnych informacji, które pomogą ludziom podejmować ważne decyzje biznesowe.
- Każda firma powinna mieć rzetelne planowanie finansowe i prognozy, aby wykorzystać firmę.
- Pojawienie się nowego modelu biznesowego, zmieniające się potrzeby tradycyjnego działu finansowego i postęp technologiczny doprowadziły do potrzeby analizy finansowej.
- Analizy finansowe pomagają kształtować jutrzejsze cele biznesowe. Możesz także ulepszyć strategie decyzyjne swojej firmy.
- Analiza finansowa koncentruje się na pomiarze i zarządzaniu aktywami materialnymi organizacji, takimi jak gotówka, maszyny i inne
- Daje to głębszy wgląd w sytuację finansową firmy oraz poprawia rentowność, przepływy pieniężne i wartość firmy.
- Analizy finansowe pomogą w podejmowaniu trafnych decyzji w celu zwiększenia przychodów firmy i zminimalizowania marnotrawstwa firmy
- Księgowość, podatki i inne obszary finansów mają hurtownię danych, która jest połączona z analizami w celu skutecznego prowadzenia działalności i szybszego osiągania celów.
Są cztery główne powody, dla których analityka finansowa staje się obecnie ważniejsza. Są one wymienione poniżej
-
Modele biznesowe
Istnieją trzy nowe modele biznesowe, które stanowią podstawę analizy finansowej
- Od firmy do firmy
- Biznes dla klienta
- Firma dla pracownika
Polecane kursy
- Modelowanie finansowe za pomocą kursu online Excel
- Kurs online dotyczący modelowania finansowego
- Szkolenia z bankowości inwestycyjnej
-
Zmieniająca się rola działu finansowego
Większość funkcji finansowych jest automatyczna i wymaga tylko mniej zasobów do zarządzania nimi. Dzięki temu dyrektorzy finansowi mogą bardziej skoncentrować się na celach biznesowych niż na przetwarzaniu i uzgadnianiu transakcji.
-
Procesy biznesowe
W dzisiejszych czasach firmy stają się bardziej złożone ze względu na rozwój technologii. Ludzie biznesu mają wiele pytań. Analytics dostarcza odpowiedzi na wszystkie te pytania. Analityka finansowa umożliwia menedżerom i kadrze kierowniczej w organizacji dostęp do bardziej dokładnych i szczegółowych informacji finansowych organizacji. To wzmacnia relacje pracownika w organizacji.
Oto kilka pytań, na które analityka finansowa może udzielić odpowiedzi
- Na jakie ryzyko narażona jest firma?
- Jak usprawnić i rozszerzyć procesy biznesowe, aby działały wydajniej?
- Czy inwestycje są dokonywane właściwą ścieżką?
- Jaki jest zysk produktu w różnych kanałach sprzedaży i klientach?
- Który segment rynku ma przynieść więcej zysków w przyszłości?
- Jakie czynniki mogą wpłynąć na działalność w przyszłości?
-
Zintegrowana analityka
Obecnie firmy wykorzystują zintegrowane analizy finansowe, aby stawić czoła konkurencji na rynku analiz finansowych. Dzięki zastosowaniu takich zintegrowanych analiz finansowych firmy będą mogły analizować i udostępniać informacje źródłom w organizacji i poza nią. Organizacje powinny korzystać ze zintegrowanych analiz finansowych, aby przetrwać w nowej gospodarce.
-
Rola hurtowni danych
Rozwiązania hurtowni danych koncentrują się głównie na ważnych elementach analitycznych, takich jak magazyny danych, centra danych i aplikacje raportujące. Hurtownie danych w przyszłości będą wymagały bogatych możliwości analitycznych. Inteligentne decyzje są łatwo podejmowane, gdy dane i procesy biznesowe są zintegrowane we wszystkich funkcjach biznesowych w organizacji.
Zastosowania analityki finansowej
Analityka finansowa pomaga firmie
- Poznaj wydajność organizacji
- Pomiar i zarządzanie wartością materialnych i niematerialnych aktywów organizacji
- Zarządzaj inwestycjami firmy
- Prognozuj zmiany na rynku
- Zwiększ funkcjonalność systemów informatycznych
- Popraw procesy biznesowe i zyski
Oprogramowanie Oracle Financial Analytics
Jednym z przykładów oprogramowania do analizy finansowej jest Oracle. Oracle jest jednym z popularnych programów analityki finansowej na rynku.
Oracle Financial Analytics pomaga poprawić wyniki finansowe dzięki odpowiednim informacjom o wydatkach i przychodach wszystkich działów w organizacji. Zwiększa przepływ środków pieniężnych poprzez właściwe utrzymywanie należności, zobowiązań i zarządzanie zapasami. Daje ci aktualne raporty finansowe, które pomogą ci określić wydajność twojego biznesu. Pomaga także mieć prognozę na przyszłość i dobrze zaplanować budżet. Oprogramowanie Oracle Financial Analytics pomoże poprawić kondycję finansową firmy.
cechy
To oprogramowanie ma wiele funkcji, które obejmują następujące
- Fixed Assets Analytics - zarządza i mierzy cykl życia aktywów
- Kontrola kontroli budżetu - pomaga zapobiegać nadmiernym wydatkom poprzez skuteczne monitorowanie budżetu i efektywne wydatkowanie
- General Ledger Analytics - Zarządzaj wynikami finansowymi firmy za pomocą różnych czynników
- Analiza rentowności - pomaga w określeniu, jakiego rodzaju klientów i które kanały zwiększają zysk firmy
- Analiza zobowiązań - Zarządzaj i monitoruj gotówkę z działu zobowiązań
- Analiza należności - Zarządzaj windykacjami i sprawdzaj cykle gotówkowe
- Proactive Intelligence - ta funkcja może wysyłać sygnał o problemie do menedżerów i kadry kierowniczej organizacji, który pomaga im podjąć natychmiastowe działanie i rozwiązać problem
- Gotowe modele danych i metryki - Oracle Financial Analytics ma ponad 100 metryk i modeli
- Gotowa do użycia integracja z systemami ERP - Pomaga w łatwej integracji z systemami ERP przy mniejszym ryzyku, niskim koszcie i mniejszym wysiłku
- Oracle Financial Analytics dla aplikacji Oracle Fusion - pomaga poznać przeszłe, obecne i przyszłe wyniki firmy oraz umożliwia podejmowanie trafnych decyzji.
- Obsługiwane przez Oracle Business Intelligence Foundation - tworzy raporty wysokiej jakości, ma dobry pulpit nawigacyjny i jest wysoce skalowalny
- Exalytics Ready - wykracza poza wartości tradycyjnej analizy danych i daje głębszą wiedzę na temat ogromnej ilości danych z prędkością myślenia
Dokumenty wykorzystywane w analizie finansowej
Finanse to język biznesu. Cele firmy są zawsze określane w kategoriach finansowych, a wyniki mierzone są również w kategoriach finansowych. Analiza finansowa polega na analizie danych zawartych w sprawozdaniach finansowych. W ten sposób dostarcza użytecznych informacji właścicielom firm i pozwala im podejmować lepsze decyzje.
Istnieją trzy główne sprawozdania finansowe, na podstawie których przeprowadzana jest analiza
-
Bilans
Bilans zawiera zarys pozycji finansowych i aktywów posiadanych przez firmę. Pomaga zrozumieć obecną sytuację finansową firmy. Bilans zawiera tylko zasoby firmy i nie wyjaśnia, w jaki sposób zasoby te są zarządzane i jak można je wykorzystać w przyszłości w celu poprawy wyników biznesowych.
Bilans składa się z dwóch głównych części - aktywów i pasywów. Aktywa dzieli się na aktywa obrotowe i aktywa trwałe. Zobowiązania są dalej dzielone na Zobowiązania krótkoterminowe i Długoterminowe.
-
Rachunek zysków i strat
Rachunek zysków i strat pokazuje wyniki firmy w danym okresie. Głównymi elementami rachunku zysków i strat są osiągnięte przychody, poniesione wydatki oraz zysk i strata netto. Nie ujawnia aktualnej sytuacji finansowej firmy, ale pozwala poznać przyszłe możliwości. Dochód netto to wynik uzyskany z rachunku zysków i strat. Rachunek zysków i strat poinformuje Cię, jak daleko są osiągane cele firmy.
-
Sprawozdanie z przepływów pieniężnych
Rachunek przepływów pieniężnych jest bardziej podobny do rachunku zysków i strat. Prowadzi rejestr wyników firmy. Rachunek zysków i strat uwzględnia tylko pozycje pieniężne, ale rachunek przepływów pieniężnych uwzględnia pozycje niepieniężne, takie jak amortyzacja. Pokazuje rzeczywisty napływ i odpływ gotówki w firmie. Zapewnia to jasny obraz rachunków firmy do spłaty, zadłużenia i wzrostu finansowego w danym okresie.
Elementy zdrowia finansowego
Ogólną kondycję finansową firmy można ocenić przy użyciu trzech głównych elementów - płynności, dźwigni finansowej i rentowności. Wszystko to są czynniki wewnętrzne, które działają w firmie i są poza kontrolą kierownictwa
-
Płynność
Termin Płynność w biznesie oznacza dostępność środków pieniężnych i innych aktywów do spłaty długów, rachunków i innych wydatków. Każda firma wymaga określonej płynności, aby pokryć swoje wydatki i rachunki. Niski poziom płynności w firmach oznacza, że firma potrzebująca dodatkowego kapitału, a wyniki są słabe.
Poziom płynności firmy różni się w poszczególnych okresach z powodu pewnych czynników, takich jak sprzedaż, ekonomia i pory roku. Jednocześnie przepływy pieniężne wewnątrz firmy nie będą takie same przez cały rok. Ale bez względu na sytuację firma musi płacić za swoich pracowników i wierzycieli. To powoduje zmianę ich poziomu płynności.
-
Przewaga
Dźwignia finansowa odnosi się do kwoty finansowania, które firma pożyczyła z zewnątrz w celu prowadzenia działalności w stosunku do swojej inwestycji. Dźwignia jest ważnym czynnikiem, który jest rozważany głównie przez bankowców i inwestorów. Przedsiębiorstwo będzie miało wysoki wskaźnik dźwigni, gdy zadłużenie przedsiębiorstwa będzie wysokie w porównaniu do jego kapitału własnego. Wysoki wskaźnik dźwigni oznacza, że firma jest narażona na ryzyko, ale z drugiej strony wyższa ekspozycja na ryzyko również zwiększa zwrot z działalności.
-
Rentowność
Rentowność odnosi się do zwrotu, który firma osiąga z kwoty zainwestowanej w działalność. Wiele osób zaczyna obecnie własną działalność gospodarczą, aby zarobić zyski, ponieważ inwestycja dokonana w jakikolwiek inny sposób zapewni mniejszy zwrot w porównaniu z działalnością. Istnieje wiele czynników wpływających na rentowność firmy, takich jak cena, trendy rynkowe, aktywa, długi, wydatki i wiele innych.
Wskaźniki finansowe
Istnieje również kilka wskaźników, które pomogą w ogólnej analizie finansowej. Wskaźniki finansowe są łatwe do obliczenia i proste w użyciu. Wskaźniki te wskażą, gdzie należy usprawnić działalność. Wskaźniki finansowe są obliczane poprzez podzielenie jednej liczby przez drugą i zwykle wyrażane są w procentach. Te wskaźniki finansowe służą do porównywania wszelkich statystyk finansowych w przedsiębiorstwie i pomagają zdecydować, gdzie istnieje potrzeba poprawy. Wybór wskaźników dla firmy zależy od pewnych czynników, takich jak rodzaj firmy, lata działalności i inne. Wskaźniki są wymienione poniżej
- Współczynnik bieżący - wykazuje zdolność firmy do spłaty zobowiązań krótkoterminowych
- Szybki wskaźnik - wyjaśnia zdolność firmy do regulowania bieżących zobowiązań
- Wskaźnik płynności - oblicza płynność firmy, biorąc pod uwagę wszystko oprócz gotówki
- Wskaźnik zadłużenia lub kapitału własnego - wskazuje stosunek inwestora spółki do kapitału dostarczonego
- Wskaźnik zwrotu z kapitału - mierzy poziom rentowności firmy
Wniosek
Wniosek jest taki, że analityka finansowa jest ważnym narzędziem, z którego powinni korzystać zarówno właściciele małych, jak i dużych firm, aby zarządzać i mierzyć postęp firmy. Pomoże to firmie dostosować się do trendów wpływających na jej działalność. Analizy finansowe zapewnią bardziej wiarygodne i aktualne raporty finansowe, co jest głównym czynnikiem pomiaru sukcesu firmy z perspektywy bankowców, inwestorów i analityków.
Polecany artykuł
Oto kilka artykułów, które pomogą Ci uzyskać więcej szczegółów na temat analityki finansowej, więc po prostu przejdź przez link
- Ważny krok w zarządzaniu majątkiem w Indiach - zyskał ogromną popularność
- Dług i kapitał, który jest najlepszy?
- IRDA w sektorze ubezpieczeń
- ETF lub fundusze indeksowe
- Zarządzanie majątkiem
- Niesamowity przewodnik na temat używania formatu tabeli Excel
- Przykłady współczynników kapitałowych