Analityka finansowa - W dzisiejszych czasach coraz więcej firm korzysta z analityki. Dzisiejsze firmy potrzebują aktualnych informacji, które pomogą ludziom podejmować ważne decyzje biznesowe. Finanse odgrywają ważną rolę w zwiększaniu wartości Twojego biznesu. Finanse stają się ważną funkcją biznesową i pokrywają się z analizami w wielu obszarach. Dyrektorzy finansowi odkrywają nowe sposoby w dziedzinie finansów, aby zwiększyć wartość swojej organizacji.

Co to jest analityka finansowa

Analiza finansowa to pole, które daje różne widoki danych finansowych firmy. Pomaga zdobyć głębszą wiedzę i podjąć działania przeciwko niej, aby poprawić wydajność firmy. Analityka finansowa ma wpływ na wszystkie części firmy. Analityka finansowa odgrywa bardzo ważną rolę w obliczaniu zysku firmy. Analityka finansowa pomaga odpowiedzieć na wszystkie pytania biznesowe związane z firmą, a także pozwala prognozować przyszłość firmy.

Dlaczego analityka finansowa jest ważna?

  • Dzisiejsze firmy potrzebują aktualnych informacji, które pomogą ludziom podejmować ważne decyzje biznesowe.
  • Każda firma powinna mieć rzetelne planowanie finansowe i prognozy, aby wykorzystać firmę.
  • Pojawienie się nowego modelu biznesowego, zmieniające się potrzeby tradycyjnego działu finansowego i postęp technologiczny doprowadziły do ​​potrzeby analizy finansowej.
  • Analizy finansowe pomagają kształtować jutrzejsze cele biznesowe. Możesz także ulepszyć strategie decyzyjne swojej firmy.
  • Analiza finansowa koncentruje się na pomiarze i zarządzaniu aktywami materialnymi organizacji, takimi jak gotówka, maszyny i inne
  • Daje to głębszy wgląd w sytuację finansową firmy oraz poprawia rentowność, przepływy pieniężne i wartość firmy.
  • Analizy finansowe pomogą w podejmowaniu trafnych decyzji w celu zwiększenia przychodów firmy i zminimalizowania marnotrawstwa firmy
  • Księgowość, podatki i inne obszary finansów mają hurtownię danych, która jest połączona z analizami w celu skutecznego prowadzenia działalności i szybszego osiągania celów.

Są cztery główne powody, dla których analityka finansowa staje się obecnie ważniejsza. Są one wymienione poniżej

  1. Modele biznesowe

Istnieją trzy nowe modele biznesowe, które stanowią podstawę analizy finansowej

  • Od firmy do firmy
  • Biznes dla klienta
  • Firma dla pracownika

Polecane kursy

  • Modelowanie finansowe za pomocą kursu online Excel
  • Kurs online dotyczący modelowania finansowego
  • Szkolenia z bankowości inwestycyjnej

  1. Zmieniająca się rola działu finansowego

Większość funkcji finansowych jest automatyczna i wymaga tylko mniej zasobów do zarządzania nimi. Dzięki temu dyrektorzy finansowi mogą bardziej skoncentrować się na celach biznesowych niż na przetwarzaniu i uzgadnianiu transakcji.

  1. Procesy biznesowe

W dzisiejszych czasach firmy stają się bardziej złożone ze względu na rozwój technologii. Ludzie biznesu mają wiele pytań. Analytics dostarcza odpowiedzi na wszystkie te pytania. Analityka finansowa umożliwia menedżerom i kadrze kierowniczej w organizacji dostęp do bardziej dokładnych i szczegółowych informacji finansowych organizacji. To wzmacnia relacje pracownika w organizacji.

Oto kilka pytań, na które analityka finansowa może udzielić odpowiedzi

  • Na jakie ryzyko narażona jest firma?
  • Jak usprawnić i rozszerzyć procesy biznesowe, aby działały wydajniej?
  • Czy inwestycje są dokonywane właściwą ścieżką?
  • Jaki jest zysk produktu w różnych kanałach sprzedaży i klientach?
  • Który segment rynku ma przynieść więcej zysków w przyszłości?
  • Jakie czynniki mogą wpłynąć na działalność w przyszłości?

  1. Zintegrowana analityka

Obecnie firmy wykorzystują zintegrowane analizy finansowe, aby stawić czoła konkurencji na rynku analiz finansowych. Dzięki zastosowaniu takich zintegrowanych analiz finansowych firmy będą mogły analizować i udostępniać informacje źródłom w organizacji i poza nią. Organizacje powinny korzystać ze zintegrowanych analiz finansowych, aby przetrwać w nowej gospodarce.

  1. Rola hurtowni danych

Rozwiązania hurtowni danych koncentrują się głównie na ważnych elementach analitycznych, takich jak magazyny danych, centra danych i aplikacje raportujące. Hurtownie danych w przyszłości będą wymagały bogatych możliwości analitycznych. Inteligentne decyzje są łatwo podejmowane, gdy dane i procesy biznesowe są zintegrowane we wszystkich funkcjach biznesowych w organizacji.

Zastosowania analityki finansowej

Analityka finansowa pomaga firmie

  • Poznaj wydajność organizacji
  • Pomiar i zarządzanie wartością materialnych i niematerialnych aktywów organizacji
  • Zarządzaj inwestycjami firmy
  • Prognozuj zmiany na rynku
  • Zwiększ funkcjonalność systemów informatycznych
  • Popraw procesy biznesowe i zyski

Oprogramowanie Oracle Financial Analytics

Jednym z przykładów oprogramowania do analizy finansowej jest Oracle. Oracle jest jednym z popularnych programów analityki finansowej na rynku.

Oracle Financial Analytics pomaga poprawić wyniki finansowe dzięki odpowiednim informacjom o wydatkach i przychodach wszystkich działów w organizacji. Zwiększa przepływ środków pieniężnych poprzez właściwe utrzymywanie należności, zobowiązań i zarządzanie zapasami. Daje ci aktualne raporty finansowe, które pomogą ci określić wydajność twojego biznesu. Pomaga także mieć prognozę na przyszłość i dobrze zaplanować budżet. Oprogramowanie Oracle Financial Analytics pomoże poprawić kondycję finansową firmy.

cechy

To oprogramowanie ma wiele funkcji, które obejmują następujące

  • Fixed Assets Analytics - zarządza i mierzy cykl życia aktywów
  • Kontrola kontroli budżetu - pomaga zapobiegać nadmiernym wydatkom poprzez skuteczne monitorowanie budżetu i efektywne wydatkowanie
  • General Ledger Analytics - Zarządzaj wynikami finansowymi firmy za pomocą różnych czynników
  • Analiza rentowności - pomaga w określeniu, jakiego rodzaju klientów i które kanały zwiększają zysk firmy
  • Analiza zobowiązań - Zarządzaj i monitoruj gotówkę z działu zobowiązań
  • Analiza należności - Zarządzaj windykacjami i sprawdzaj cykle gotówkowe
  • Proactive Intelligence - ta funkcja może wysyłać sygnał o problemie do menedżerów i kadry kierowniczej organizacji, który pomaga im podjąć natychmiastowe działanie i rozwiązać problem
  • Gotowe modele danych i metryki - Oracle Financial Analytics ma ponad 100 metryk i modeli
  • Gotowa do użycia integracja z systemami ERP - Pomaga w łatwej integracji z systemami ERP przy mniejszym ryzyku, niskim koszcie i mniejszym wysiłku
  • Oracle Financial Analytics dla aplikacji Oracle Fusion - pomaga poznać przeszłe, obecne i przyszłe wyniki firmy oraz umożliwia podejmowanie trafnych decyzji.
  • Obsługiwane przez Oracle Business Intelligence Foundation - tworzy raporty wysokiej jakości, ma dobry pulpit nawigacyjny i jest wysoce skalowalny
  • Exalytics Ready - wykracza poza wartości tradycyjnej analizy danych i daje głębszą wiedzę na temat ogromnej ilości danych z prędkością myślenia

Dokumenty wykorzystywane w analizie finansowej

Finanse to język biznesu. Cele firmy są zawsze określane w kategoriach finansowych, a wyniki mierzone są również w kategoriach finansowych. Analiza finansowa polega na analizie danych zawartych w sprawozdaniach finansowych. W ten sposób dostarcza użytecznych informacji właścicielom firm i pozwala im podejmować lepsze decyzje.

Istnieją trzy główne sprawozdania finansowe, na podstawie których przeprowadzana jest analiza

  • Bilans

Bilans zawiera zarys pozycji finansowych i aktywów posiadanych przez firmę. Pomaga zrozumieć obecną sytuację finansową firmy. Bilans zawiera tylko zasoby firmy i nie wyjaśnia, w jaki sposób zasoby te są zarządzane i jak można je wykorzystać w przyszłości w celu poprawy wyników biznesowych.

Bilans składa się z dwóch głównych części - aktywów i pasywów. Aktywa dzieli się na aktywa obrotowe i aktywa trwałe. Zobowiązania są dalej dzielone na Zobowiązania krótkoterminowe i Długoterminowe.

  • Rachunek zysków i strat

Rachunek zysków i strat pokazuje wyniki firmy w danym okresie. Głównymi elementami rachunku zysków i strat są osiągnięte przychody, poniesione wydatki oraz zysk i strata netto. Nie ujawnia aktualnej sytuacji finansowej firmy, ale pozwala poznać przyszłe możliwości. Dochód netto to wynik uzyskany z rachunku zysków i strat. Rachunek zysków i strat poinformuje Cię, jak daleko są osiągane cele firmy.

  • Sprawozdanie z przepływów pieniężnych

Rachunek przepływów pieniężnych jest bardziej podobny do rachunku zysków i strat. Prowadzi rejestr wyników firmy. Rachunek zysków i strat uwzględnia tylko pozycje pieniężne, ale rachunek przepływów pieniężnych uwzględnia pozycje niepieniężne, takie jak amortyzacja. Pokazuje rzeczywisty napływ i odpływ gotówki w firmie. Zapewnia to jasny obraz rachunków firmy do spłaty, zadłużenia i wzrostu finansowego w danym okresie.

Elementy zdrowia finansowego

Ogólną kondycję finansową firmy można ocenić przy użyciu trzech głównych elementów - płynności, dźwigni finansowej i rentowności. Wszystko to są czynniki wewnętrzne, które działają w firmie i są poza kontrolą kierownictwa

  • Płynność

Termin Płynność w biznesie oznacza dostępność środków pieniężnych i innych aktywów do spłaty długów, rachunków i innych wydatków. Każda firma wymaga określonej płynności, aby pokryć swoje wydatki i rachunki. Niski poziom płynności w firmach oznacza, że ​​firma potrzebująca dodatkowego kapitału, a wyniki są słabe.

Poziom płynności firmy różni się w poszczególnych okresach z powodu pewnych czynników, takich jak sprzedaż, ekonomia i pory roku. Jednocześnie przepływy pieniężne wewnątrz firmy nie będą takie same przez cały rok. Ale bez względu na sytuację firma musi płacić za swoich pracowników i wierzycieli. To powoduje zmianę ich poziomu płynności.

  • Przewaga

Dźwignia finansowa odnosi się do kwoty finansowania, które firma pożyczyła z zewnątrz w celu prowadzenia działalności w stosunku do swojej inwestycji. Dźwignia jest ważnym czynnikiem, który jest rozważany głównie przez bankowców i inwestorów. Przedsiębiorstwo będzie miało wysoki wskaźnik dźwigni, gdy zadłużenie przedsiębiorstwa będzie wysokie w porównaniu do jego kapitału własnego. Wysoki wskaźnik dźwigni oznacza, że ​​firma jest narażona na ryzyko, ale z drugiej strony wyższa ekspozycja na ryzyko również zwiększa zwrot z działalności.

  • Rentowność

Rentowność odnosi się do zwrotu, który firma osiąga z kwoty zainwestowanej w działalność. Wiele osób zaczyna obecnie własną działalność gospodarczą, aby zarobić zyski, ponieważ inwestycja dokonana w jakikolwiek inny sposób zapewni mniejszy zwrot w porównaniu z działalnością. Istnieje wiele czynników wpływających na rentowność firmy, takich jak cena, trendy rynkowe, aktywa, długi, wydatki i wiele innych.

Wskaźniki finansowe

Istnieje również kilka wskaźników, które pomogą w ogólnej analizie finansowej. Wskaźniki finansowe są łatwe do obliczenia i proste w użyciu. Wskaźniki te wskażą, gdzie należy usprawnić działalność. Wskaźniki finansowe są obliczane poprzez podzielenie jednej liczby przez drugą i zwykle wyrażane są w procentach. Te wskaźniki finansowe służą do porównywania wszelkich statystyk finansowych w przedsiębiorstwie i pomagają zdecydować, gdzie istnieje potrzeba poprawy. Wybór wskaźników dla firmy zależy od pewnych czynników, takich jak rodzaj firmy, lata działalności i inne. Wskaźniki są wymienione poniżej

  • Współczynnik bieżący - wykazuje zdolność firmy do spłaty zobowiązań krótkoterminowych
  • Szybki wskaźnik - wyjaśnia zdolność firmy do regulowania bieżących zobowiązań
  • Wskaźnik płynności - oblicza płynność firmy, biorąc pod uwagę wszystko oprócz gotówki
  • Wskaźnik zadłużenia lub kapitału własnego - wskazuje stosunek inwestora spółki do kapitału dostarczonego
  • Wskaźnik zwrotu z kapitału - mierzy poziom rentowności firmy

Wniosek

Wniosek jest taki, że analityka finansowa jest ważnym narzędziem, z którego powinni korzystać zarówno właściciele małych, jak i dużych firm, aby zarządzać i mierzyć postęp firmy. Pomoże to firmie dostosować się do trendów wpływających na jej działalność. Analizy finansowe zapewnią bardziej wiarygodne i aktualne raporty finansowe, co jest głównym czynnikiem pomiaru sukcesu firmy z perspektywy bankowców, inwestorów i analityków.

Polecany artykuł

Oto kilka artykułów, które pomogą Ci uzyskać więcej szczegółów na temat analityki finansowej, więc po prostu przejdź przez link

  1. Ważny krok w zarządzaniu majątkiem w Indiach - zyskał ogromną popularność
  2. Dług i kapitał, który jest najlepszy?
  3. IRDA w sektorze ubezpieczeń
  4. ETF lub fundusze indeksowe
  5. Zarządzanie majątkiem
  6. Niesamowity przewodnik na temat używania formatu tabeli Excel
  7. Przykłady współczynników kapitałowych

Kategoria:

Rozwój przedsiębiorczości