Różnica między funduszami indeksowymi a funduszami wspólnego inwestowania
Czy kiedykolwiek myślałeś o inwestowaniu w fundusze takie jak fundusz indeksowy i ETF? Ponieważ oba są narzędziami zbiorowego inwestowania, większość ludzi wprawia w zakłopotanie wśród 2 instrumentów inwestycyjnych. Fundusze są zwykle dzielone na 2 typy: fundusze indeksowe i fundusze wspólnego inwestowania. Oba te terminy są stosowane w odniesieniu do podstawowego kluczowego celu funduszu. Niemniej jednak nie są one takie same w tym sensie, że fundusz będący przedmiotem obrotu giełdowego (tj. ETF) jest rodzajem funduszu indeksowego, który jest zbiorem papierów wartościowych lub akcji będących przedmiotem obrotu na giełdzie. Z drugiej strony fundusz indeksowy jest rodzajem funduszu wspólnego inwestowania, który spróbuje prześledzić wyniki dowolnego określonego indeksu.
Fundusze indeksowe mogą być funduszami ETF (tj. Funduszami w obrocie giełdowym) lub funduszami wspólnego inwestowania, które śledzą indeks, na przykład indeks S&P 500. Termin fundusze inwestycyjne zazwyczaj odnosi się do funduszy, które są aktywnie zarządzane, które zatrudniają komisjonariuszy, których celem jest pokonanie wyników na giełdzie.
Korzyści funduszu indeksowego w porównaniu z funduszami wspólnego inwestowania
- Nie wymagają od ciebie posiadania gotówki,
- Nie mają żadnych minimalnych kryteriów zakupu, jak w przypadku funduszy inwestycyjnych,
- Są na ogół bardziej płynne i tańsze niż fundusze wspólnego inwestowania
- Niektóre fundusze ETF mają przewagę podatkową niż fundusze otwarte.
Chociaż jest też kilka wad
- Fundusz indeksowy jest przedmiotem obrotu w ciągu dnia, a zatem podlega manipulacji cenami.
- Podlegają one również zmienności rynku.
- Można reinwestować zyski kapitałowe i dywidendę w fundusze wspólnego inwestowania, podczas gdy to samo jest mniej oferowane w funduszu indeksowym
Porównanie między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi (infografiki)
Poniżej znajduje się 9 najważniejszych różnic między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi 
Kluczowe różnice między funduszami indeksowymi a funduszami wspólnego inwestowania
Oba fundusze indeksowe kontra fundusze inwestycyjne są popularnymi wyborami na rynku; omówmy niektóre z głównych różnic między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi.
- Fundusze indeksu są zdefiniowane jako fundusz, który będzie śledził indeks rynku papierów wartościowych i jego transakcje jak zwykłe papiery wartościowe lub akcje. Fundusz indeksowy jest rodzajem instrumentu inwestycyjnego, który będzie śledził wyniki indeksu rynku odniesienia.
- Środki indeksowe są przedmiotem obrotu na uznanej giełdzie. Z drugiej strony nie można dokonać bezpośrednich inwestycji w fundusz indeksowy. Możesz jednak kupić fundusz ETF i fundusz wspólnego inwestowania, które można kupić w regularnych odstępach czasu za pośrednictwem systematycznego planu inwestycyjnego (tj. SIP) lub w formie ryczałtu.
- Fundusze indeksowe są wyceniane i są przedmiotem obrotu przez cały dzień. Z drugiej strony fundusze wspólnego inwestowania wyceniane są w NAV, która jest ustalana na koniec dnia handlowego.
- Wycena funduszu indeksowego oparta jest na podaży i popycie papierów wartościowych na rynku kapitałowym. Przeciwnie, fundusz wspólnego inwestowania wycenia się według wartości aktywów netto (tj. NAV) tego bazowego składnika aktywów.
- Tylko w przypadku funduszy indeksowych składane będą zamówienia ręczne, tzn. Należy zalogować się, aby złożyć zlecenie kupna, natomiast w przypadku funduszu wspólnego inwestowania można zautomatyzować jego inwestycję za pomocą Systematycznego Planu Inwestycyjnego, udzielając bankowi stałych instrukcji.
- Płynność i elastyczność są stosunkowo wyższe w funduszach indeksowych niż w funduszach wspólnego inwestowania.
- Opłaty za handel funduszami indeksowymi, takimi jak ETF, są wysokie. W przeciwieństwie do funduszu indeksowego, w przypadku funduszy wspólnego inwestowania nie ma opłat za transakcje lub są one niskie.
Tabela porównawcza funduszy indeksowych a funduszy wspólnego inwestowania
Poniżej znajduje się 9 najwyższe porównanie między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi
| Podstawa porównania funduszy indeksowych z funduszami inwestycyjnymi |
Fundusze indeksowe |
Fundusze inwestycyjne |
| Podstawowa definicja | Fundusz indeksowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który spróbuje się powielić i spróbuje osiągnąć wyniki z określonego indeksu rynku odniesienia, który nazywa się funduszem indeksowym. | Fundusze wspólnego inwestowania to fundusze inwestycyjne inwestujące w papiery wartościowe lub koszyki akcji, które są przedmiotem obrotu giełdowego. |
| Ogólne Rodzaj inwestycji
Strategia | Fundusze indeksowe zasadniczo stosują podejście pasywne. | Inne fundusze wspólnego inwestowania stosują aktywne podejście inwestycyjne, w którym zarządzający inwestycjami będzie próbował osiągnąć wartość alfa. |
| Cel | Głównym celem funduszy indeksowych jest śledzenie zwrotu indeksu przed opłatami. | Głównym celem funduszu wspólnego inwestowania jest pokonanie zwrotu z indeksu po opłatach. |
| Wskaźnik rocznych wydatków | Roczny wskaźnik wydatków funduszy indeksowych jest na ogół bardzo niski. | Roczny wskaźnik kosztów funduszy inwestycyjnych jest ogólnie wysoki, ponieważ istnieje aktywny menedżer, który chce pokonać zwroty rynkowe. |
| Przykłady | Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEMKT: VOO) jest rodzajem funduszu indeksowego. | DSP Blackrock Fundusz o średniej kapitalizacji to rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, który próbuje pobić zwrot z indeksu o średniej kapitalizacji. |
| Godziny handlu | ETF (fundusze indeksowe) mogą być przedmiotem obrotu przez cały dzień, podobnie jak giełda | W przypadku funduszy wspólnego inwestowania można obliczyć NAV na koniec dnia, a następnie można je kupić w tej NAV. |
| Metodologia zakupu | ETF należy zakupić na giełdach. | Jednostki można kupić w regularnych odstępach czasu za pośrednictwem SIP lub płatności ryczałtowej. |
| Podstawa ceny | Podstawą ceny będzie popyt i podaż bezpieczeństwa na giełdzie. | NAV stanowi podstawę ceny. |
| Opłaty handlowe | Opłaty handlowe ETF są ogólnie wysokie | Można handlować funduszami inwestycyjnymi przy niskich opłatach handlowych. |
Wniosek
Podobnie jak akcje i zamknięte fundusze inwestycyjne, fundusze indeksowe są przedmiotem obrotu na zwykłych giełdach papierów wartościowych i tworzone są w określonym celu lub powiedzmy celach. Na przykład komponenty ETF (rodzaj funduszu indeksowego) mogą się powielać i próbować odzwierciedlać wyniki szerszego indeksu giełdowego, takiego jak S&P 500 (jeden z największych indeksów giełdowych na świecie), lub towaru takiego jak lit. Ponieważ fundusze ETF lub mówią, że fundusze indeksowe są przedmiotem obrotu na zwykłych giełdach papierów wartościowych, ich wyceny będą zmieniać się w czasie rzeczywistym w całym okresie w dniu handlu, pomimo ich bazowych wartości aktywów netto.
Fundusz wspólnego inwestowania to rodzaj funduszu, który łączy fundusze setek lub tysięcy inwestorów w celu zakupu papierów wartościowych, w tym obligacje, akcje, płyty CD, fundusze rynku pieniężnego i wiele innych. Wszystkie fundusze wspólnego inwestowania, jak wspomniano powyżej, mają określony cel lub cele, na przykład mogą koncentrować się na konkretnej branży lub sektorze lub generować z góry określony dochód lub stopę zwrotu.
Polecane artykuły
Jest to wskazówka na temat największej różnicy między funduszami indeksowymi a funduszami inwestycyjnymi. W tym miejscu omawiamy również kluczowe różnice między funduszami indeksowymi a funduszami wzajemnymi za pomocą infografiki i tabeli porównawczej. Możesz także zapoznać się z poniższymi artykułami, aby dowiedzieć się więcej
- Fundusz hedgingowy a fundusz wspólnego inwestowania - najlepsze porównanie
- ETF a fundusze indeksowe - różnice między
- Ekonomia pozytywna a ekonomia normatywna
- Porównanie pożyczek z zaliczkami