Różnica między CFA a CFP
Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Financial Planner (CFP) CFP i CFA to prestiżowe certyfikaty w odpowiednich dziedzinach. Jeśli chcesz szybko rozpocząć pracę w branży finansowej, musisz pomylić te dwa egzaminy. Oba te egzaminy są bramami w dziedzinie finansów. CFA i CFP są wyjątkowe na swój sposób. Ponieważ oba z nich wymagają dużo czasu, pieniędzy i energii, więc przed wybraniem jednego z nich dokładnie zapoznaj się z obydwoma egzaminami i zdecyduj, co najbardziej Ci odpowiada.
Różnice między CFA a CFP (infografiki)
Poniżej 12 najważniejszych różnic między CFA a CFP:
Kluczowe różnice między CFA a CFP
Omówmy niektóre z głównych kluczowych różnic między CFA a CFP:
- CFP jest ukierunkowana na osoby prywatne jako ich klientów, którzy chcą osiągnąć swoje cele finansowe w perspektywie długoterminowej. np. Edukacja dla dziecka, kupno domu. itp. mając na uwadze, że CFA koncentruje się na zarządzaniu majątkiem i planowaniu finansowym dla dużej organizacji, takiej jak JP Morgan, Deutsche Bank, HSBC, Citigroup, Bank of America itp.
- CFA koncentruje się na umiejętnościach zarządzania inwestycjami, które są wymagane na poziomie globalnym. CFA współpracuje z klientami korporacyjnymi, podczas gdy CFP działa na poziomie indywidualnym. Instytut CFA zapewnia kandydatom umiejętności w zakresie zarządzania portfelem i zaawansowane umiejętności zarządzania inwestycjami. CFA jest bezpośrednio zaangażowana w obrót aktywami - towarami, walutami i instrumentami pochodnymi. CFP zarządza portfelem inwestycyjnym dla konkretnego klienta. CFP często zleca handel na zewnątrz; CFP ma trochę wiedzy o wszystkim.
- 10 tematów objętych programem CFA to standardy etyczne i zawodowe, metody ilościowe, ekonomia, sprawozdawczość finansowa i analizy, finanse przedsiębiorstw, inwestycje kapitałowe, instrumenty o stałym dochodzie, instrumenty pochodne, inwestycje alternatywne i zarządzanie portfelem. Kilka głównych tematów objętych WPRyb to analiza ryzyka i planowanie ubezpieczeń, planowanie podatkowe i majątkowe, planowanie inwestycji, planowanie emerytalne i świadczenia pracownicze. Oba certyfikaty kładą większy nacisk na etykę.
- Istnieją trzy poziomy do przejścia w CFA wraz z 4-letnim doświadczeniem kwalifikacyjnym i corocznym przedłużeniem członkostwa przed uzyskaniem certyfikacji czarterowej. Doświadczenie można ukończyć przed, w trakcie lub po zakończeniu programu CFA. Poziom 1 jest organizowany przez CFA Institute w czerwcu i grudniu każdego roku, podczas gdy poziom 2, 3 tylko w czerwcu. CFP składa się tylko z jednego poziomu z 3-letnim doświadczeniem zawodowym.
- CFA jest uważany za jeden z najtrudniejszych egzaminów w sektorze finansowym. Uzyskiwanie dyplomu CFA jest uważane za takie samo jak ukończenie studiów podyplomowych w sektorze finansowym i inwestycyjnym. Porównawczy egzamin CFP jest łatwy do wyczyszczenia.
- CFA Institute, US organizuje egzamin CFA. CFA to oznaczenie na poziomie globalnym. Posiada również biura w Europie i Azji. Zarząd CFP, USA organizuje egzamin CFP. Zarząd CFP jest organizacją non-profit
- Czas trwania egzaminu CFA wynosi 6 godzin na poziom. 3 godziny papieru rano i pozostałe 3 godziny po południu. Przeprowadzony w ciągu jednego dnia. Z kolei CFP trwa 10 godzin w odstępie dwóch dni. Egzamin CFP składa się ze 170 pytań wielokrotnego wyboru, które są przeprowadzane w ciągu dwóch godzin i trzech sesji. Według instytutu CFA na każdym poziomie wymagane jest przeprowadzenie 300 godzin nauki. To 900 badań, aby zdać wszystkie trzy egzaminy. Aby otrzymać oznaczenie CFA, potrzebujesz 2, 5-3 lat, a na CFP 1 rok.
- Zdany odsetek egzaminu CFA jest stosunkowo bardzo niski. Odsetek osób, które zostaną oczyszczone, różni się wraz z trzema poziomami, około 45 procent to średnia. Z drugiej strony CFP ma mijający procent około 70 procent. W czerwcu 2019 mijający procent to poziom 1 = 41 procent, poziom 2 = 44 procent, poziom 3 = 56 procent. Oznacza to po prostu, że 50 procent osób, które przystępują do egzaminów, nie rozlicza się przy pierwszej próbie. W 2018 r. Współczynnik przepustowości WPRyb wynosił 60 procent. Jeśli nie wyczyścisz WPRyb przy pierwszej próbie, będziesz miał pięć prób na całe życie. Możesz szybko przystąpić do egzaminu w przeciwieństwie do CFA, gdzie musisz poczekać do czerwca.
- Instytut CFA pobiera opłaty od 1950 do 4140 USD za wszystkie trzy poziomy, zakładając, że wyczyścisz za pierwszym razem. Struktura opłat różni się w trzech częściach, w zależności od tego, czy płacisz wcześniej, mediujesz, czy spóźniasz się. CFA Institute wysyła również materiał do nauki na 4000-5000 stron wraz z trzema próbkami i ćwiczeniami na swojej oficjalnej stronie po zalogowaniu. W zależności od czasu rejestracji wczesna lub regularna struktura opłat CFP waha się od 750 do 850 USD.
- Istnieje wiele ścieżek kariery, które może obrać CFA, ale są one bardziej skoncentrowane na badaniach i analizach inwestycyjnych. tytuły w przyszłości dla posiadaczy CFA byłyby maksymalne (23 procent) dla zarządzających portfelem, analityka badawczego (16 procent), konsultanta i dyrektora wykonawczego (po 7 procent każdy), menedżera ryzyka i analityka finansowego (po 6 procent każdy), doradcy finansowego i menedżera ds. relacji (5 procent). Te nie są zgodne z przeprowadzoną ankietą. W przypadku WPRyb zatrudnienie może być na stanowisku kierownika finansowego lub menedżera ryzyka lub planisty emerytalnego lub planisty nieruchomości. CFP może założyć firmę zajmującą się planowaniem finansowym. Mogą pracować dla banku detalicznego lub firmy maklerskiej.
- Kandydat powinien mieć tytuł licencjata lub wyższy z doświadczeniem zawodowym, a do egzaminu CFA wymagany jest paszport. W przypadku WPRyb powinno być konieczne wykonanie stopnia 10 + 2. Korzyści płynące z dążenia do CFA to wiedza specjalistyczna, etyczne podstawy, dogłębna wiedza, globalna społeczność i uznanie na całym świecie. Robienie WPRyb, gdy nie chcesz zainwestować dużo pieniędzy i uzyskać wiedzę na temat wszystkich dziedzin.
Tabela porównawcza CFA vs CFP
Omówmy najlepsze porównanie między CFA a CFP:
| Podstawa porównania | CFA | CFP |
| Klienci docelowi | Grupa ludzi. | Klienci indywidualni na poziomie osobistym. |
| Skupiać | Duże firmy, korporacje, banki, fundusze wspólnego inwestowania itp. | Twórz plany finansowe dla inwestorów. |
| Omawiane tematy | 10 tematów Głównie zarządzanie portfelem, analiza statystyczna, finanse przedsiębiorstw, ekonomia akcji itp | Zarządzanie majątkiem, ubezpieczenia, planowanie edukacji, planowanie podatkowe, zarządzanie nieruchomościami itp |
| Liczba poziomów | 3) | 1 |
| Poziom trudności | Trudny | Stosunkowo łatwe |
| Zorganizowane przez | Instytut CFA | Zarząd CFP |
| Czas trwania egzaminu | 3 godz. - dwa zestawy, tj. 6 godz. Egzaminu na poziom. | 10 godzin egzaminu |
| Przechodzący procent | Około 45 procent. | Około 70 procent |
| Opłaty | W zależności od czasu rejestracji waha się od 1950 USD do 4140 USD na trzy poziomy. | W zależności od czasu rejestracji opłaty egzaminacyjne wynoszą od 750 USD do 850 USD |
| Możliwość pracy | Różni się od zarządzającego portfelem, konsultanta, analityka bankowości inwestycyjnej, tradera, stratega, analityka ryzyka, analityka badań, menedżera relacji itp. | Różni się od planisty nieruchomości, oszczędności, planisty emerytalnego, kierownika finansowego, doradcy majątkowego, kierownika oddziału, współpracownika naukowego itp. |
| Wymagania przed rejestracją do egzaminu. | Licencjat i paszport. | 10 + 2 z dowolnej uczelni |
| Link do strony | Cfainstitute.org | Cfp.net/ |
Wniosek
Wybierając ścieżkę kariery, musisz zadać sobie pytanie, gdzie widzisz siebie w dalszej kolejności? Jakiego rodzaju pracę chcesz wykonywać, gdzie chcesz pracować i dopasowywać zgodnie z wymaganiami? Oba te zawody mają wiele możliwości w przyszłości.
Polecane artykuły
To jest przewodnik po CFA kontra CFP. Tutaj omawiamy kluczowe różnice między CFA a CFP za pomocą infografiki i tabeli porównawczej. Możesz także przejrzeć nasze inne sugerowane artykuły, aby dowiedzieć się więcej -
- LLC vs Inc
- Zapasy a nieruchomości
- ETL vs ELT
- Zamówienie rynkowe a zlecenie limitowane