To powiedziawszy, fundusze wspólnego inwestowania oferują wiele korzyści, których nie oferuje handel akcjami. Ale wraz z korzyściami płynącymi z funduszy wspólnego inwestowania wiąże się także ryzyko. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o różnych rodzajach najlepszych funduszy inwestycyjnych na rynku.
Fundusze wspólnego inwestowania - różne typy
W zależności od charakteru inwestycji, każdy fundusz wspólnego inwestowania może zadeklarować rodzaj instrumentu, w który będzie inwestować. To dzieli się dalej na programy funduszy akcyjnych, dywersyfikowane, fundusze pozłacane, fundusze rynku pieniężnego, specyficzne dla sektora, schematy funduszy dłużnych i fundusze indeksowe.
Podczas gdy fundusze lub programy dłużne są również nazywane funduszami dochodowymi, fundusze lub programy zdywersyfikowane nazywane są funduszami zrównoważonymi. W oparciu o czas zamknięcia programu podstawy funduszy wzajemnych można również podzielić na programy otwarte i zamknięte. Jeżeli nie ma określonej daty, kiedy program zostanie zamknięty, jest on zakończony. Tak więc, choć fundusze otwarte są bardziej liberalne, fundusze zamknięte są dość wąskie!
Na podstawie programów zachęt podatkowych fundusze wspólnego inwestowania można podzielić na fundusze oszczędnościowe, a nie podatkowe. Możliwa jest inna typologia oparta na okresowości / czasie wypłat, np. Dywidendy. Podział na kategorie jest następujący:
- Programy wypłaty dywidendy
- Programy reinwestycji
Ważne jest, aby fundusze wspólnego inwestowania działały na rzecz wzajemnych korzyści inwestorów i firm. Schematy mogą być również w różnych kombinacjach i kombinacjach. Na przykład finansowanie kapitałowe jest otwarte i może mieć plan wypłaty dywidendy.
Spójrz, zanim twój skok będzie trafną przysłoną dla rynków funduszy wspólnego inwestowania. Przed inwestycją należy jasno określić charakter programu i wybrać, zgodnie z awersją do ryzyka i częstotliwością wypłaty dywidendy z programu.
Polecane kursy
- Szkolenie online z zakresu finansów korporacyjnych
- Kurs certyfikacyjny z wyceny akcji
- Program na rynku instrumentów pochodnych
- Szkolenie MSSF
Fundusze wspólnego inwestowania: różne rodzaje
Fundusze indeksowe to te fundusze wspólnego inwestowania, które inwestują w portfel papierów wartościowych reprezentujących cały konkretny rynek lub jego część. Przykładem może być cały rynek akcji lub tylko jego część, na przykład międzynarodowe akcje lub małe firmy. Można budować fundusze, aby powielić wyniki ich właściwego rynku. Fundusze indeksowe śledzą indeksy rynkowe. Fundusze te są niedrogie i łatwe w utrzymaniu. Na przykład fundusz indeksowy NSE będzie dążył do zapewnienia takiego samego zwrotu jak indeks NSE.
Aktywnie zarządzane fundusze to te, które są aktywnie zarządzane przez specjalistów lub zarządzających portfelem, którzy wybierają akcje pasujące do strategii inwestycyjnych. W odniesieniu do indeksu rynkowego celem takich funduszy jest osiągnięcie lepszych wyników. Na przykład, zamiast śledzić indeks NSE, aktywni zarządcy zapasów w Indiach spróbują prześcignąć indeks. Inwestorzy muszą płacić menedżerom za swoją pracę, a przechowywanie indeksu zależy od zarządzających funduszami wspólnego inwestowania.
Fundusze z cyklu życia lub daty docelowej to te, które inwestują w mieszankę akcji i obligacji. Są to zasadniczo fundusze wspólnego inwestowania, które są inwestowane w inne fundusze. Alokacja funduszu na inwestycje zmienia się z czasem. Wraz z wiekiem inwestor nie tylko starzeje się, ale także stosunek środków przeznaczonych na akcje do obligacji staje się konserwatywny. To naprawdę działa dobrze, jeśli masz menedżera portfela do monitorowania funduszy.
Fundusze typu lifestyle to te, które obejmują połączenie funduszy akcji i obligacji, które nie zmieniają się w czasie. Fundusze stylu życia mogą być umiarkowane, agresywne lub konserwatywne.
Fundusze zarządzane przez podatki to fundusze wspólnego inwestowania, których celem jest utrzymanie zysków kapitałowych podlegających opodatkowaniu, a także innych wypłat dla posiadaczy funduszy w najmniejszym odsetku.
Fundusze zrównoważone to te, które inwestują w kombinację akcji i obligacji. Fundusze te mają zachowawczą mieszankę prawie 60% akcji, a pozostałe przed wycięciem obligacji zazwyczaj. Fundusze zrównoważone to połączenie funduszy wzrostu i dochodu. Zapewniają bieżący dochód i większy wzrost później. Takie fundusze wspólnego inwestowania mają niską do umiarkowanej stabilność. Uderzając jeszcze bardziej w kil, obiecują umiarkowane zwroty z funduszy inwestycyjnych, choć inwestor ma pewne ryzyko.
Fundusze dochodu to fundusze wspólnego inwestowania, które inwestują w papiery wartościowe o stałym dochodzie, generując w ten sposób regularny dochód. Chociaż jest to stabilna opcja, nie jest pozbawiona ryzyka. Stopy procentowe funduszy dochodu są do pewnego stopnia wrażliwe.
Otwórz lub zamknij: wiele opcji
Fundusz zamknięty ma ustalone akcje, które są niespłacone i działają przez określony okres około dekady. Takie fundusze są otwarte tylko przez ograniczony czas i są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych z określonym okresem wykupu. Otwarte fundusze są dostępne do subskrypcji przez cały rok. W przeciwieństwie do funduszy zamkniętych nie są one notowane na giełdzie. Są to fundusze otwarte, ponieważ inwestorzy mają swobodę kupowania lub sprzedawania swoich inwestycji w dowolnym momencie.
Otwieranie świata możliwości: różne fundusze otwarte
Programy dłużne / dochodowe to takie, w których znaczna część funduszu inwestycyjnego jest przekazywana za pośrednictwem skryptów dłużnych, rządowych papierów wartościowych i instrumentów dłużnych. Wzrost wartości kapitału jest niski w porównaniu do funduszy wspólnego inwestowania. Ryzyko związane z tego rodzaju funduszem wspólnego inwestowania jest niskie, ale zwroty też są niskie.
Systemy funduszy wspólnego rynku pieniężnego mają na celu ochronę kapitału, dzięki czemu zyski będą następować, ponieważ stopy procentowe są wyższe na tego typu funduszach niż na depozytach bankowych. Fundusze te stanowią mniejsze ryzyko i są bardzo płynne. Fundusze te są idealne dla inwestorów, którzy chcą instrumentów krótkoterminowych, czekając na lepsze opcje. Rozsądne zwroty to USP tych funduszy.
Fundusze akcyjne lub wzrostowe są popularnym funduszem wspólnego inwestowania wśród inwestorów indywidualnych. Może to być inwestycja o wysokim ryzyku w perspektywie krótkoterminowej, ale w dłuższej perspektywie nadrabia to. W przypadku świadczeń długoterminowych jest to najlepszy fundusz otwarty.
Schematy indeksów są zgodne z pasywnymi strategiami inwestycyjnymi i indeksami porównawczymi, takimi jak Sensex i Nifty. Innym rodzajem funduszy otwartych są fundusze sektorowe inwestowane w określone sektory, takie jak IT, farmaceutyki lub segmenty rynku kapitałowego, takie jak małe, średnie i duże kapitały. Ryzyko jest wysokie, ale zwroty również.
Innym rodzajem otwartych programów są oszczędności podatkowe, które oferują długoterminowe możliwości i korzyści podatkowe. Programy zwane Equity Linked Savings mają 3-letni okres blokady.
Fundusze zrównoważone są rodzajem funduszy otwartych, które cieszą się wzrostem i dochodami w regularnych odstępach czasu i są idealne dla inwestorów, którzy są ostrożni, ale podejmują ryzyko.
Bezpieczne zamykanie luki inwestycyjnej: zamknięte fundusze wspólnego inwestowania
Zamknięte fundusze inwestycyjne to te, które mają określony termin zapadalności, a inwestorzy mogą inwestować w okresie oferty nowego funduszu tylko przez ograniczony czas. Są to ochronne fundusze inwestycyjne, które jednocześnie inwestują i chronią kapitał. Zamknięty fundusz wspólnego inwestowania stanowi ochronę kapitału. W tego typu funduszach kwota główna jest zabezpieczona, a rozsądne zwroty są dostarczane. Inwestowanie w wysokiej jakości papiery wartościowe o stałym dochodzie o ograniczonej ekspozycji na akcje to kolejna cecha tego funduszu wspólnego inwestowania.
Plany o ustalonym terminie zapadalności lub FMP są programami funduszy wspólnego inwestowania w określonym terminie zapadalności. Programy obejmują instrumenty dłużne, których termin zapadalności przypada w danym okresie i które stanowią element oprocentowania papierów wartościowych w portfelu. Składnik odsetkowy nazywany jest kuponami. Plany o stałym terminie zapadalności są zarządzane pasywnie, a wydatki poniesione na ten program są niższe niż w przypadku programów zarządzanych aktywnie.
Interval Mutual Funds: Best of Both Worlds
Działając w ramach kombinacji programów otwartych i zamkniętych, dają inwestorom szansę handlowania jednostkami w określonych z góry odstępach czasu.
Zarządzanie funduszem wspólnego inwestowania: rozróżnienie aktywne i pasywne
Aktywnie zarządzane fundusze oznaczają, że zarządzający portfelem podejmują aktywne próby przewyższenia rynku lub benchmarku handlowego. Zarządzanie pasywne obejmuje pakiety, w których papiery wartościowe są zaprojektowane do pomiaru i powielania wyników funduszy wspólnego inwestowania w indeksach referencyjnych.
Jedyny w swoim rodzaju: fundusze specjalne
Fundusze te są powiązane z pewnymi mandatami, takimi jak sprawy społeczne, towary, nieruchomości i tak dalej. Przykładem tego rodzaju funduszu wspólnego inwestowania jest inwestowanie społeczne lub etyczne, w którym fundusz inwestuje w fundusze wspólnego inwestowania, które promują zarządzanie środowiskiem, prawa człowieka, a także integrację, unikając jednocześnie przemysłu obronnego, wojskowego, hazardowego lub napojów alkoholowych.
Fundusze funduszy: większy obraz
Fundusze te inwestują w inne fundusze i są podobne do funduszy zrównoważonych. Mają wyższy MER niż samodzielne fundusze inwestycyjne.
Filozofia inwestowania: wiele podejść
Zarządzający portfelami kierują się różnymi filozofiami i stylami inwestycyjnymi, aby zrealizować cele inwestycyjne funduszu. Fundusze o różnych stylach inwestycyjnych pozwalają na dywersyfikację poza typ inwestycji i są dobrym sposobem na ograniczenie ryzyka.
- Podejście odgórne: takie podejście do inwestowania uwzględnia szerszy obraz ekonomiczny i inwestuje w określone firmy, które wydają się osiągać dobre wyniki w perspektywie długoterminowej.
- Podejście oddolne: koncentruje się na wyborze konkretnych firm, które osiągają dobre wyniki niezależnie od stanu branży i / lub gospodarki.
- Po połączeniu tych dwóch rozwiązań zarządzający portfelem nadzorują portfel globalny.
- Analiza techniczna to kolejny styl inwestowania, który opiera się na danych rynkowych z przeszłości w celu wykrycia kierunku cen inwestycji.
Dookoła świata: fundusze wspólnego inwestowania według regionów
Fundusze globalne lub międzynarodowe to te, w których inwestor dokonuje inwestycji w dowolnym miejscu na świecie. Zaletą tych funduszy jest to, że stanowią one część dobrze zbilansowanego portfela, który zmniejsza ryzyko poprzez dywersyfikację, jednocześnie niosąc ryzyko krajowe i polityczne.
Fundusze sektorowe są przeznaczone na określone sektory gospodarki, w tym na zdrowie, finanse i biotechnologię. Jest to program funduszy wspólnego inwestowania, który jest wyjątkowo ryzykowny, a zatem niezwykle dochodowy.
Fundusze regionalne koncentrują się na niektórych częściach świata, takich jak określony region lub naród. Te akcje funduszy wspólnego inwestowania ułatwiają inwestowanie w obcych krajach, ale musisz być przygotowany na wysoki procent strat. Wynika to z faktu, że czynniki lokalne mają bardzo duży wpływ na decyzję o losie takich funduszy wspólnego inwestowania. Od przywództwa politycznego po status ekonomiczny - dynamika regionu wpływa na fundusz wspólnego inwestowania i pieniądze z niego uzyskane.
Wniosek
Rob Chernow powiedział, że najlepsze w funduszach inwestycyjnych jest to, że zapewniają one bezpieczeństwo i dywersyfikację, ale niekoniecznie oferują dywersyfikację lub bezpieczeństwo.
Wielu analityków mówiło o tym, w jaki sposób fundusze wspólnego inwestowania są narażone na ryzyko, a dokument oferty jest ważnym czynnikiem. Fundusze wspólnego inwestowania charakteryzują się kompromisem między ryzykiem a nagrodą, przy czym im wyższe ryzyko, tym większa nagroda.
Jedyną sztuczką jest minimalizacja ryzyka i maksymalizacja zysków. Ale haczyk polega na tym, że nagroda jest możliwa tylko tam, gdzie istnieje ryzyko. Fundusze inwestycyjne są formą inwestycji, która jest tak samo ryzykowna jak handel kontraktami futures… jedyną różnicą jest to, że powierzasz kapitał zarządzającemu portfelem, który jest wykwalifikowanym profesjonalnym specjalistą w zdobywaniu nagród bez ponoszenia ryzyka. Wybór odpowiedniego funduszu wspólnego inwestowania i sposób inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania może mieć natychmiastowe i długoterminowe reperkusje finansowe. Gotówka jest faktem, ale zysk to opinia. Dzięki funduszom wzajemnym opinia ta jest pewna.
Polecany artykuł
Oto kilka artykułów, które pomogą ci uzyskać więcej informacji na temat funduszu wspólnego inwestowania, więc po prostu przejdź przez link
- 10 Ważna funkcja Handel Każdy powinien korzystać
- Różnice między funduszem wspólnego inwestowania a funduszem giełdowym
- Edukacja finansowa jest twoją najlepszą inwestycją
- Przewodnik klienta dotyczący planowania finansowego
- Handel kontraktami futures