Różnica między inwestycją a spekulacją
Terminologie inwestycyjne a spekulacyjne są zwykle stosowane synonimicznie ze względu na pewne przeważające cechy, ale ma linię rozgraniczającą, aby je rozróżnić.
Co to jest inwestycja?
- Inwestycja polega na alokacji pieniędzy na zakup produktu, zwykle uważanego za składnik aktywów, który ma generować regularne dochody lub zyskać na wartości w przyszłości. Inwestycja może obejmować dowolną inwestycję pieniędzy lub zasobów, która może generować większy zwrot w przyszłości.
- Może to obejmować zakup akcji, obligacji lub funduszy inwestycyjnych, nieruchomości lub dowolnego powszechnie uznanego i sprzedawanego towaru. Produkcja przemysłowa towarów lub wytwarzanie końcowych produktów konsumpcyjnych również wymaga inwestycji. Będzie to wymagało poświęcenia czasu, pieniędzy i wysiłków, aby farma mango produkowała wystarczającą ilość zdrowych mango o każdej porze roku, aby osiągnąć zysk.
- Firma produkująca samochody musi kupować, a tym samym inwestować, między innymi w klocki hamulcowe i pokrowce na siedzenia oraz tłoki silnika, aby w końcu móc stworzyć w pełni funkcjonalny samochód, który będzie sprzedawany na rynku z zyskiem. Ostatecznie inwestycje kompilują się z poprzednimi inwestycjami i zyskami, aby doprowadzić do postępu gospodarczego i wzrostu PKB danego kraju.
- Inwestycje są ważnym aspektem planowania finansowego, aby zapewnić, że pieniądze zarobione przy użyciu czasu i wysiłku działają również na jednostki, jednocześnie zwiększając całkowity zbiór bogactwa. Pieniądze leżące bezczynnie w domu lub na rachunkach oszczędnościowych banku mogą nie przynosić wystarczających zwrotów, aby zapewnić stabilność finansową w przyszłości.
- Większość krajów rozwiniętych nawet nie oferuje żadnych odsetek za przechowywanie pieniędzy na kontach oszczędnościowych, a to powoduje, że wartość twoich pieniędzy maleje, ponieważ roczna inflacja powoduje wzrost cen produktów.
Co to jest spekulacja?
- Spekulacja oznacza obrót aktywem lub towarem, oparty na przeczuciu lub napiwku, w celu czerpania zysków z krótkoterminowych zmian cen. Spekulacja zazwyczaj polega na zajmowaniu pozycji na wyjątkowo płynnych aktywach. Spekulacje i inwestycje mogą dotyczyć tego samego zasobu z różnych powodów przez osoby o różnych opiniach.
- Spekulacje wiążą się z bardzo wysokim poziomem ryzyka, a spekulanci albo mają informacje wewnętrzne (które są uważane za nielegalne), obstawiają całkowicie niepowiązane ze sobą zjawisko wpływające na aktywa, lub są ludźmi o sprzecznych poglądach. Spekulanci nie zadają sobie trudu, aby spojrzeć na podstawową wartość aktywów, ale zamiast tego grają na wysokie prawdopodobieństwo i gwałtowne reakcje na rynku.
- Na przykład podczas niedawnego fiasku Yes Bank z udziałem promotora banku zapasy spadły z maksimum 400+ w sierpniu 2018 r. Do 170-180 w grudniu 2018 r. Spekulanci uważali, że problem nie został nawet zrozumiany przez wszystkich na rynku a ludzie właśnie zaczęli sprzedawać swoje akcje z powodu plotek i niepełnych informacji. Tacy spekulanci kupiliby zapasy przy nowych minimach 170-180 i ostatecznie zyskali, gdy zapasy przekroczyły 280 w kwietniu 2019 r.
- Wiele osób uważa, że spekulacja jest równoznaczna z hazardem, ale tak nie jest. Spekulacje to tak naprawdę ludzie próbujący zarabiać pieniądze w krótkim okresie, a zatem aktywni co sekundę rynki są funkcjonalne.
- Spekulanci zapewniają rynkowi bardzo potrzebną płynność. Płynność ta pomaga wszystkim uczestnikom rynku w utrzymaniu cen na odpowiednim poziomie na rynku, tym samym zniechęcając większe korporacje do wykorzystywania mniejszych inwestorów detalicznych.
Bezpośrednie porównanie inwestycji a spekulacja (infografiki)
Poniżej znajduje się 6 najważniejszych różnic między inwestycją a spekulacją:
Kluczowe różnice między inwestycją a spekulacją
Omówimy teraz podstawowe podstawowe czynniki różnicujące, które pomogą nam ustalić, czy nasza decyzja jest decyzją inwestycyjną czy spekulacją:
- Inwestycja to zakup składnika aktywów lub papieru wartościowego w celu generowania stabilnych i oczekiwanych zwrotów ponad zainwestowaną kwotę główną. Z drugiej strony spekulacja polega na zajmowaniu ryzykownych pozycji na rynku, zwykle wbrew rynkowi, i oczekiwaniu znacznych zwrotów.
- Inwestycje są decyzjami długoterminowymi, obejmującymi od 2 do 20 lat w przypadku akcji lub funduszy wspólnego inwestowania, a nawet obejmującymi ponad 50 lat, jeśli uwzględni się je w przypadku inwestycji w nieruchomości, fundusz powierniczy i ubezpieczenie na życie. Spekulacje są zupełnie odwrotne, trwają bardzo krótko, zwykle od kilku dni do kilku miesięcy, i są wysoce zależne od pewnych wydarzeń na poziomie makro.
- Kwota ryzyka w przypadku inwestycji jest już niska do umiarkowanej i odfiltrowuje się do zera ze względu na długość okresu utrzymywania. Spekulacja koncentruje się na znacznych zwrotach w krótkim okresie, a zatem poziomy ryzyka są równie proporcjonalne i wysokie.
- Inwestor wykorzysta własne fundusze, a zatem podejście w przypadku inwestycji jest ostrożne i konserwatywne. Z drugiej strony wysoki poziom ryzyka związanego ze spekulacjami zwykle zależy od pożyczonych środków, przyciągając pożyczkodawców atrakcyjnymi zwrotami.
- Inwestycje zwykle polegają na uzyskiwaniu zysków poprzez wzrost wartości aktywów lub regularne dochody z dywidend lub dzierżawy w długim okresie. Spekulacja zazwyczaj zależy od wykorzystywania luk informacyjnych lub nieefektywności popytu i podaży na rynku.
Porównanie inwestycji i spekulacji w tabeli
Omówmy najważniejsze różnice między inwestycją a spekulacją:
| Inwestycja | Spekulacja |
| 1. Inwestycja to zakup składnika aktywów lub papieru wartościowego w celu uzyskania stabilnych i oczekiwanych zwrotów | 1. Spekulacja obejmuje zajmowanie ryzykownych pozycji na rynku, zwykle wbrew rynkowi, i spodziewanie się znacznych zysków |
| 2. Oś czasu inwestycji ma charakter długoterminowy | 2. Spekulacja ma charakter krótkoterminowy |
| 3. Charakter ryzyka związanego z inwestycjami waha się od bardzo niskiego do umiarkowanego | 3. Spekulacja wiąże się z wysokim lub bardzo wysokim poziomem ryzyka |
| 4. Inwestorzy zwykle wykorzystują środki własne na inwestycje | 4. Spekulanci zwykle używają dużej dźwigni finansowej, a tym samym pożyczają środki |
| 5. Inwestycje są przywilejem ostrożnych i konserwatywnych inwestorów | 5. Spekulanci wydają się być nieostrożni i wyjątkowo agresywni w swoich pozycjach |
| 6. Inwestycje obejmują wiele badań nad podstawami i ekonomią rynkową związanymi z konkretnymi akcjami, towarem lub aktywami | 6. Spekulacja obejmuje analizę techniczną i jest znacznie bardziej oparta na analizie behawioralnej i indywidualnych opiniach |
Wniosek
Inwestycje to bezpieczniejsze i pewniejsze podejście do budowania bogactwa dla osób wszystkich klas.
Spekulacja jest ryzykownym podejściem do wykładniczego budowania bogactwa lub erozji bogactwa, zwykle stosowanym przez osoby o wysokich wartościach netto i ich handlowcach, gdzie jednostka wykorzystała tylko niewielką część swojego / jej całkowitego bogactwa na te transakcje spekulacyjne oraz całkowitą stratę w żaden sposób nie wpłynie na kondycję finansową tej osoby.
Polecane artykuły
To był przewodnik po inwestycjach a spekulacjach. Omówiliśmy kluczowe różnice w inwestycjach i spekulacjach za pomocą infografiki i tabeli porównawczej. Możesz także przejrzeć nasze inne sugerowane artykuły, aby dowiedzieć się więcej -
- Wzory wykresów giełdowych
- Zysk vs dochód
- Kariera w bankowości inwestycyjnej
- Inwestycja a oszczędności